個人理財顧問業務問題及對策分析

論文編號:JR287  論文字數:9566,頁數:15

題目：個人理財顧問業務問題及對策分析——以烏魯木齊市建設銀行人民路支行為例
摘  要
 近年來，中國經濟不斷快速的發展，中產階級隊伍不斷擴大，人們對個人理財變得越來越了解，越來越重視。盡管近幾年中國的個人理財市場有了突飛猛進的發展，但不可否認的是，中國的個人理財業務還是處于起步階段，現階段個人理財業務實質離真正意義上的理財理念還有很遠的距離。本文通過對個人理財業務的簡單研究，以烏魯木齊市建設銀行人民路支行為例，找出宏觀以及其自身存在的問題，對問題進行細致的分析，并針對性地提出解決問題的方式和方法，已達到實際的效果。

關 鍵 詞：個人理財業務；問題；分析；方法

目  錄
1提出問題 1
1.1個人理財業務的風險 1
1.2個人理財業務存在的問題 2
1.2.1金融機構普遍存在的問題 2
1.2.2社會大眾的不正確認知 3
1.2.3建設銀行存在的問題 3
2分析成因 4
2.1 業務總體情況 4
2.2 業務量原因分析 6
2.3個人理財業務權重分析 7
2.4 影響該行個人理財業務因素分析 8
2.4.1 客戶群分類因素 8
2.4.2 理財產品對購買的影響因素 8
2.4.3烏魯木齊市建設銀行各分行競爭力分析 9
3解決問題的方式及方法 9
3.1作為金融機構 10
3.1.1個人理財業務風險的規避 10
3.1.2針對問題進行改善 10
3.2作為大眾，即從投資者自身來看 10
3.2.1樹立正確的投資理財觀念 10
3.2.2投資對象要慎選，且注重多元化 10
3.2.3保持良好的投資心態，注意約束自我 10
3.2.4制定合理的投資理財計劃 11
3.3作為建設銀行人民路支行 11
3.3.1加大理財產品的創新力度 11
3.3.2加強對員工培訓，增加專業人員 11
3.3.3降低產品的費用比例，加強核心競爭力 11
3.3.4激勵考核多樣化 12
3.3.5人性化服務，且擴大經營層面，發展多方面經營 12
4實際效果 12
4.1總體改變狀況 12
4.2 具體實施效果 13
5　致    謝 14
參考文獻 15