關(guān)于農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的調(diào)查報(bào)告

金融論文編號:JR162  論文字?jǐn)?shù):5523,頁數(shù):08

 
目錄

一、基本調(diào)查情況 2
二、農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題 2
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識淡薄 2
1.重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理 2
2.重事后管理，輕事前防范 2
3.重執(zhí)行層操作人員管理，輕管理層人員約束 2
(二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全 3
1.合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有完全形成 3
2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散 3
(三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度缺乏可操作性 3
1.內(nèi)容不規(guī)范 3
2.對內(nèi)部規(guī)則的執(zhí)行不到位，或者根本不執(zhí)行 3
3.備案審查工作不到位 3
三、加強(qiáng)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對策 3
1.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化 3
2.加強(qiáng)合規(guī)文化教育，提高經(jīng)濟(jì)效益 4
3.科學(xué)設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門業(yè)務(wù)流程 4
4.建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力 5
參考文獻(xiàn) 6

摘    要

    隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜，監(jiān)管者和客戶對金融服務(wù)質(zhì)量的要求逐漸提高，我省農(nóng)信社依法合規(guī)經(jīng)營意識不斷增強(qiáng)，各項(xiàng)管理規(guī)章制度逐步完善健全，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提高。但也應(yīng)該清醒地看到，有章不循、有禁不止、屢查屢犯的問題在各信用社仍然不同程度地存在，經(jīng)營行為不規(guī)范、內(nèi)控制度不落實(shí)的情況還時(shí)有發(fā)生。據(jù)中國銀監(jiān)會公布的統(tǒng)計(jì)顯示，今年上半年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件179件，其中發(fā)生百萬元以上案件51件。面對市場化與國際化進(jìn)程中的巨大競爭壓力以及銀行業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢，如何加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制，進(jìn)一步提升價(jià)值創(chuàng)造能力和核心競爭能力，已經(jīng)成為擺在農(nóng)信社面前的重要課題。因此合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為各金融機(jī)構(gòu)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容，日益受到監(jiān)管部門和各信用社的高度重視。完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的合規(guī)意識，有效識別、預(yù)警、控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對正處在改革發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期的農(nóng)村信用社來說同樣具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
 本文首先介紹了合規(guī)的來源及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義，通過對所轄農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的調(diào)研，在剖析其成因的基礎(chǔ)上，最后就其存在的風(fēng)險(xiǎn)提出相關(guān)對策。
 下面本人就所在地區(qū)農(nóng)村信用社合擊規(guī)風(fēng)險(xiǎn)存在的主要問題及就如何提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對策，談?wù)勔韵聨�點(diǎn)看法。
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