論金融行業的金融監管與競爭

第一節  論金融行業的金融監管與競爭3

一、金融監管概述3

二、金融監管的分類5

第二節 金融監管的目標與原則9

一、監管目標9

二、金融監管的原則11

第三節 金融監管的構成體系13

一、金融監管的理論體系13

二、金融監管的法律法規體系14

三、金融監管的組織體系15

四、金融監管的手段16

五、金融控股公司的監管問題25

六、關于我國金融監管的發展趨勢26

內 容 摘 要

金融監管是指政府通過特定的機構（如中央銀行）對金融交易行為主體進行的某種限制或規定。金融監管本質上是一種具有特定內涵和特征的政府規制行為。綜觀世界各國，凡是實行市場經濟體制的國家，無不客觀地存在著政府對金融體系的管制。

　　從詞義上講，金融監督是指金融主管當局對金融機構實施的全面性、經常性的檢查和督促，并以此促進金融機構依法穩健地經營和發展。金融管理是指金融主管當局依法對金融機構及其經營活動實施的領導、組織、協調和控制等一系列的活動。

　　金融監管有狹義和廣義之分。狹義的金融監管是指中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律規定對整個金融業（包括金融機構和金融業務）實施的監督管理。廣義的金融監管在上述涵義之外，還包括了金融機構的內部控制和稽核、同業自律性組織的監管、社會中介組織的監管等內容。