成長型三口之家理財規劃方案

成長型三口之家理財規劃方案2

一 、客戶理財規劃基本資料3

（一）客戶基本資料概述3

二 、客戶家庭基本情況分析3

（一）客戶家庭財務現狀分析3

（二）風險提示6

1.風險承受能力分析、風險偏好分析6

2. 存在風險6

三、客戶家庭理財目標及可行性分析6

（一）客戶家庭理財目標6

（二） 可行性分析7

四、客戶家庭理財規劃7

（一）現金規劃7

1、準備應急備用金7

（二）女兒教育規劃7

圖—3：教育基金投保事例29

2、債券投資10

圖—4：國債投資教育基金事例圖10

（三）保險保障規劃11

（四）金融投資規劃12

1、人民幣理財產品12

2、金融投資安排——基金定投14

表—8：該基金的投資目標、理念及范圍16

（五）購車計劃16

四、理財方案實施及效果16

表—9：理財建議前后夏先生家庭收入支出對照表17

（二）規劃前后夏先生家庭的資產負債對照表，如下：17

表—10：理財建議后夏先生家庭資產負債對照表17

(三） 小結18

參考文獻19

                                      

成長型三口之家理財規劃方案

內容摘要：本方案以中等收入成長型三口之家的情況為基礎，具體通過分析中等收入三口之家的資產負債狀況、收支結構、綜合的財務狀況等，來發現現有財務漏洞和潛在風險；然后結合客戶的風險偏好及投資理念等來為客戶制定一個綜合的家庭理財方案。以期使客戶達到現金流優化、子女教育有備無患、私人借款早日償還、家庭保障充分等目標。通過規劃前后的比較，使客戶知曉改進的方向和實施過程中應該注意的問題用重點。本方案的分析，文字結合圖表數據，為客戶在如何理財上制定自己的理財方案，提供了相應的建議。

關鍵詞：中等收入  三口之家  理財目標  理財方案  理財建議