90后年輕家庭理財(cái)規(guī)劃方案

本理財(cái)方案通過對一對90后夫妻信息的分析，結(jié)合其家庭情況，對其資產(chǎn)負(fù)債情況、收支情況、理財(cái)目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受力等進(jìn)行評估，確定其理財(cái)目標(biāo),主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、購房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃和投資規(guī)劃這五個(gè)方面，為客戶設(shè)計(jì)相應(yīng)的理財(cái)方案，使客戶達(dá)到資產(chǎn)的增值和保值，可以使今后的生活有所保障。并實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，管理人生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。如下： 一、家庭基本情況 二、家庭財(cái)務(wù)狀況分析 三、家庭理財(cái)需求分析 四、理財(cái)方案設(shè)計(jì)  （一）現(xiàn)金規(guī)劃  （二）購房規(guī)劃  （三）保險(xiǎn)規(guī)劃  （四）投資規(guī)劃 五、理財(cái)方案實(shí)施效果 六、總結(jié)

90后年輕家庭理財(cái)規(guī)劃方案

 

內(nèi)容摘要：本方案主要選取了一對90后年輕家庭為例，對這個(gè)剛剛家庭形成時(shí)期進(jìn)行一個(gè)規(guī)劃。該家庭主要的收入來源為夫妻兩人的工資以及獎(jiǎng)金，來源單一。其次他們?nèi)悦媾R著很多問題，例如生活成本的問題，買房問題，以及未來孩子的教育問題等等。因此如何理財(cái)，如何合理安排這些費(fèi)用，如何進(jìn)行資源合理配置就顯得尤為重要了。本方案是根據(jù)麻先生和葉女士的特點(diǎn)，結(jié)合其風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及理財(cái)目標(biāo)，從現(xiàn)金、購房、教育、保險(xiǎn)和投資這五個(gè)方面對麻先生的家庭資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化。

關(guān)鍵詞：90后年輕家庭 家庭形成 資產(chǎn)配置