我國證券公司發展研究

摘  要

我國改革開放后國家經濟發展迅速。隨著人們生活水平的不斷提高居民收入也大幅增加。因此，當前中國居民個人理財的管理理念和對個人金融服務的實際需求也有所增加。每一天，我國的證券業務也在按照這個要求發展。目前，我國證券市場雖然已經到了一定的發展階段，但在業務發展過程中，重在增加數量和規模，沒有考慮到存在的風險。本文分析了我國證券市場發展的現狀，并就證券公司的風險提出了一些可能的建議，以期起到有益的作用。

關鍵詞：證券市場；風險管理；防范措施

目  錄

摘  要1

引  言1

一、我國證券公司的誕生與發展歷程2

（一）起步和摸索階段2

（二）清理整頓階段2

（三）集中爆發階段2

（四）全行業綜合治理階段3

二、我國證券市場的發展現狀——以華鑫證券為例4

（一）華鑫證券概況4

（二）理財業務現狀4

（三）業務中出現的問題5

1、挪用客戶資金5

2、業務不規范5

3、缺乏有效地監管5

三、我國證券市場發展中的存在的風險6

（一）金融安全風險6

（二）個人信息存在泄漏風險6

（三）法律風險7

四、我國證券市場發展風險的原因分析8

（一）法律規章制度不完善8

（二）對金融業監督不嚴格8

（三）客戶操作風險意識薄弱8

（四）證券業務技術支持的不完善9

五、我國證券市場發展的風險改進措施10

（一）第三方存管制度10

（二）建立風險補償機制10

（三）盡快出臺統一的《金融機構理財業務管理辦法》10

（四）加強對委托理財業務的監管11

結  語12

文獻