證券公司反洗錢問題研究

摘  要

最近十年來我國資本市場發生大變革，證券業不斷發展和創新。證券市場產品和業務復雜且多樣化，其資金的超強隱蔽性與快速流動性，給犯罪分子實施犯罪行為帶來了極大便利，而且犯罪分子已經不在滿足僅僅于通過經紀業務洗錢，非經紀業務也逐漸成為其洗錢的熱衷領域，隨著銀行業對洗錢監控高強度打壓，證券業正日益成為洗錢行為發生的高風險領域。

論文從我國證券業反洗錢研究現狀出發，結合證券公司的主要發展業務，分析各業務的洗錢風險、主要問題、具體措施及相關建議等方面對證券公司的反洗錢措施和策略進行研究。通過本文的分析討論，對證券公司在資本市場的反洗錢工作角色有了一定的清晰定位，能對證券公司梳理自身工作重點切實有效開展反洗錢工作有一定借鑒意義。

關鍵詞　證券公司；反洗錢；洗錢風險

目錄

一、證券公司反洗錢概況2

（一）證券公司各業務開展情況2

（二）證券公司反洗錢基本概念2

二、證券公司面臨的洗錢風險5

（一）經紀業務的洗錢風險5

（二）非經紀業務的洗錢風險6

三、證券公司反洗錢存在的問題15

（一）不少證券公司洗錢的風險管理和內控機制存在缺陷15

（二）洗錢風險評估和控制措施明顯滯后15

（三）未能勤勉盡責地履行反洗錢客戶身份識別職責15

（四）反洗錢工作量大與人員配置嚴重不匹配特別是基層反洗錢工作力量薄弱16

（五）反洗錢監控系統與核心業務系統有效對接程度不夠16

（六）反洗錢交易監測分析、報告工作有待加強16

四、證券公司反洗錢改進措施17

（一）提高對反洗錢工作的重視程度17

（二）建設完整的證券公司反洗錢內控體系17

（三）證券公司及存管銀行反洗錢監測分析系統的建設17

（四）加大對反洗錢專業隊伍建設，提升反洗錢工作水平17

（五）反洗錢工作應全業務覆蓋，防范洗錢風險隱患18

（六）各核心業務系統數據應符合反洗錢要求18

結束語19

參考文獻20

致  謝21