保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)防范

金融論文編號(hào):JR119  論文字?jǐn)?shù):4470,頁數(shù):08  
 目            錄
 
一、案例正文 1
二、案例分析 2
（一）商業(yè)保險(xiǎn)合同訂立存在的漏洞
（二）商業(yè)保險(xiǎn)合同訂立的漏洞對(duì)保險(xiǎn)公司存在的不利影響
（三）針對(duì)商業(yè)網(wǎng)保險(xiǎn)合同存在漏洞的解決方案
三、結(jié)束語 4

摘    要
 20世紀(jì)初期，在美國芝加哥等城市就出現(xiàn)了販毒集團(tuán)有組織地從事洗錢活動(dòng)。販毒集團(tuán)礙于嚴(yán)格的稅收征管制度，無法將販毒收入自由地用于消費(fèi)和投資，便通過開洗衣店的辦法，把販毒收入和洗衣收入一起向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)，企圖使其非法收入合法化。
   1920年代，美國芝加哥黑手黨一個(gè)金融專家購買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一個(gè)洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天洗衣收入時(shí)，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)局申報(bào)納稅，稅后余款就全部成了他的合法收入，洗錢是指將犯罪活動(dòng)中得來的現(xiàn)金、證券及其它金融票據(jù)等有形資產(chǎn)投入平常的商業(yè)循環(huán)中，意在隱瞞其來源和權(quán)屬的過程。
 本文是一篇案例型的畢業(yè)論文。論文通過對(duì)A百貨公司利用商業(yè)保險(xiǎn)騙保案的案例分析，找出商業(yè)保險(xiǎn)中的漏洞及給其保險(xiǎn)公司帶來的不利影響，進(jìn)而討論解決問題的辦法。
 論文分為兩部分：第一部分是案例正文，闡述了A百貨公司利用商業(yè)保險(xiǎn)騙保的案例分析，揭示其商業(yè)保險(xiǎn)中出現(xiàn)的漏洞，并由這些漏洞給保險(xiǎn)公司帶來的巨額損失，進(jìn)而討論解決商業(yè)保險(xiǎn)存在問題的方法。
                                 
關(guān)鍵詞：反洗錢