基于渤海銀行理財產(chǎn)品的客戶理財方案設計

一、渤海銀行理財產(chǎn)品總述

二、渤海銀行理財產(chǎn)品分類介紹

三、理財需求及規(guī)劃

四、理財產(chǎn)品規(guī)劃設計方案

五、總結(jié)

內(nèi) 容 摘 要

渤海銀行是1996年以來獲中國政府批準設立的第一家全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行主要的理財產(chǎn)品主要有渤鑫系列理財產(chǎn)品、渤盈系列理財產(chǎn)品、渤盛系列理財產(chǎn)品、保險服務、基金代銷、外匯服務等。文本從客戶顧先生的家庭資產(chǎn)情況，分析了顧先生的家庭資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表，得出顧先生儲蓄資金比重過大，沒有利用資金進行合理配置。故結(jié)合渤海銀行現(xiàn)有的理財產(chǎn)品，給客戶提供了一些理財規(guī)劃，在日常性支出規(guī)劃、保險性支出規(guī)劃、投資性支出規(guī)劃、子女教育支出規(guī)劃、退休后養(yǎng)老支出規(guī)劃中提出了見意。由此所做的投資組合希望顧先生能夠?qū)崿F(xiàn)穩(wěn)定投資，充分獲利的預期目標，為其家庭取得更好的生活保障，穩(wěn)定無憂。