未來三年個人理財規劃

未來三年個人理財規劃2

第一部分   背景情況及分析2

一、 基本情況2

表一：                     個人目前資產、負債情況2

推薦理由：該比例符合我基本的需求，并且兼顧了自己未來生活的各項需求。、3

二、客戶財務問題分析3

第二部分  客戶理財目標與建議3

一、 客戶未來三年理財目標設定3

二、理財投資組合分析及建議4

2、具體的個人理財規劃4

999卡系列(金卡)網址http://b2c.china-insurance.com/?product-1.html10

 1、投保范圍及投保規則：11

3、同一被保險人只能購買本保險1份，超出部分無效。11

第三部分 該理財方案的可行性12

主要參考文獻12

內 容 摘 要

理財規劃是為實現個人人生目標而制定的安排、實施和管理的一個各方面總體協調的財務計劃過程。隨著我國經濟的發展，有一部分人選擇了自己創業，長時間下來，他們積累了相當可觀的財富，同時他們的投資觀也在改變，由剛開始的單調的只是把錢變成貨物轉變成在其他行業進行投資。

對于大多數缺乏理財專業知識的人來說，他們是不能輕松地應對以上種種問題，從而導致家庭財務的混亂，嚴重的也可能出現家庭經濟危機。很多人意識到，只有合理地財產支配，才能實現家庭資產的保值增值，使自己過上有規劃而輕松的生活。剛剛步入社會，沒有合理的規劃很容易使自己的資金斷鏈。同時為了應對生活壓力，有自己的理財規劃可以是自己過的更加充實。