80后雙核家庭新婚夫婦理財規(guī)劃

80后雙核家庭新婚夫婦理財規(guī)劃方案2

第一部分  客戶理財基本資料2

一、客戶家庭基本信息2

二、客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析2

（一）家庭收入支出分析2

（二）家庭資產(chǎn)負(fù)債表3

（三）家庭生命周期和生涯規(guī)劃分析3

（四） 客戶風(fēng)險屬性分析4

第二部分   客戶理財目標(biāo)5

一、家庭收入與支出圖表分析5

圖-2：家庭年支出比例圖6

二．家庭財務(wù)比例分析7

1.結(jié)余比率=年結(jié)余/年稅后收入=-9360/77200=-12%7

2.負(fù)債收入比率=年債務(wù)支出/年稅后收入=07

三．家庭風(fēng)險揭示8

四．家庭理財目標(biāo)8

第三部分    家庭理財規(guī)劃方案9

一．理財觀念的樹立9

表-5：分析家庭支出明細(xì)9

1．工行基金定期定投10

二．現(xiàn)金規(guī)劃11

（一）流動性資金和應(yīng)急準(zhǔn)備金11

表-6：個人通知存款收益表11

三．家庭保障計劃13

圖-5：平安人壽鐘愛一生養(yǎng)老年金保險（分紅型）14

四．方案實(shí)施14

第四部分    總結(jié)15

1、 根據(jù)包先生家庭理財目標(biāo)提出理財建議后的收入支出表15

2．根據(jù)包先生家庭理財目標(biāo)提出理財建議后的資產(chǎn)對比表15

表-8:調(diào)整后家庭資產(chǎn)收益情況對比16

80后雙核家庭新婚夫婦理財規(guī)劃方案

內(nèi)容摘要：本文以80后雙核家庭的獨(dú)生子女新婚后的家庭情況為基礎(chǔ)，具體分析此類家庭的投資理念及投資對策，通過具體案例分析，結(jié)合圖表數(shù)據(jù)，為這類相似家庭應(yīng)該如何在理財上，制定自己的理財方案，提供相應(yīng)的建議。

關(guān)鍵詞：雙核家庭  獨(dú)生子女  投資目標(biāo)  理財方案