關于泰隆銀行建德支行個人理財業務的調研報告

目 錄

一、調研概述..............................................4

 （一）調研目的與意義...................................4

 （二）調研的方法.......................................4

 （三）調研內容.........................................4

 （四）調研樣本情況.....................................5

 （五）調研的范圍和對象.................................5

 （六）調研時間.........................................5

調研結果分析..........................................5

（一）被訪者基本信息分析..............................5

（二）泰隆理財產品市場現狀分析........................7

（三）泰隆理財產品購買者及產品分析....................7

（四）泰隆銀行建德支行客戶理財需求及行為特點分析......8

（五）泰隆銀行建德支行在個人理財業務存在的問題分析....14

三、調研結論與建議........................................16

（一）客戶注重銀行理財人員的專業性....................16

（二）泰隆金融網點應注重理財產品的信息傳播和加強客戶的細分和維護.................................................16

（三）從客戶需求出發推出適銷對路的理財產品...........16

內 容 摘 要

隨著經濟的不斷發展，普通老百姓的手中也開始慢慢積聚起越來越多的財富，眼下市場，投資渠道狹窄且風險巨大，再加上通貨膨脹向來是常態，如何使手中這些千辛萬苦才掙來的財富至少能夠做到保值，并進而能夠有所升值，就成了當下普通老百姓最急迫，也是最頭疼的一個問題了。因此，銀行理財業務也日益成為各家商業銀行業務拓展的重點，理財市場這塊蛋糕成為了各家商業銀行爭奪的一個焦點。

因此從泰隆自身的服務特點和本人調研能力范圍出發，通過調研泰隆銀行建德支行普通客戶對理財的需求，了解個人理財金融產品的客戶特征(包括年齡、性別、收入、文化程度、家庭結構、家庭總資產等)，以及潛在客戶對個人理財金融產品業務認知情況和消費行為傾向，挖掘不同特征的潛在客戶的理財需求、風險偏好，從而為泰隆從客戶需求角度出發開發適銷對路的理財產品提供意見和建議，讓泰隆的理財產品更有競爭力，進而發展和穩定客戶群，提高泰隆理財產品在建德這一市場的市場占有率。