淺談一般家庭理財規劃

內容摘要2

1 前言3

2 案例摘要5

3 基本分析6

4 家庭財務分析7

5 案例理財需求分析11

5.1 家庭理財目標11

5.2 風險分析12

5.2.1 風險承受能力分析12

5.2.2 風險評估13

6 理財規劃14

6.1 教育金規劃14

6.2 贍養規劃16

6.3 購房規劃16

6.4 退休規劃16

6.5 日常生活規劃17

6.6 保險規劃17

6.7 投資規劃17

7 風險提示18

8 結論19

參考文獻21

內 容 摘 要

家庭投資理財本質是一個家庭在一定周期內的資產配置問題，它以退休儲蓄和投資為核心內容，幫助家庭在此周期各階段進行投資組合的動態優化選擇，以達到效用的終生最大化。家庭投資理財有多種行為，可以定義為家庭對某一種或某幾種資產所產生的需求偏好和投資傾向。本文以現代金融理論為基礎，運用理論和案例分析相結合的研究方法，在分析國內一般家庭理財相關理論成果的基礎上，結合本論文閔先生一家，歸納總結出一般家庭理財規劃的一些方法步驟。就退休前和退休后，根據人們的年齡、風險偏好、資源的狀況，對購房、購車、養老規劃、子女教育規劃、保險規劃等方面做出資產配置計劃。我們對家庭的投資理財的這些行為進行分析探討，然后對家庭投資理財進行評估和家庭投資理財風險等問題進行簡單的分析，使我們對家庭投資理財的實踐有更深入的了解。

關鍵詞:家庭投資理財；投資組合；理財規劃；終值；子女教育規劃；保險規劃；養老規劃；資產配置。