洗錢的犯罪研究———以金融機構洗錢犯罪為例

一、 緒論1

（一） 研究背景1

（二） 研究意義1

（三） 研究內容1

（四） 研究方法2

二、 金融洗錢的概念分析2

（一） 洗錢的定義及概念2

（二） 洗錢的三個階段2

（三） 金融洗錢的危害2

（四） 犯罪洗錢的具體方式3

三、 我國洗錢現狀與應對措施3

（一） 我國現階段洗錢現狀3

（二） 我國金融機構的反洗錢應對措施發展歷史5

四、 國外反洗錢措施對我國金融機構反洗錢的啟示6

（一） 國外反洗錢措施6

1． 了解你的客戶6

2． 規定客戶身份核實程序6

3． 身份交易記錄7

4． 報告可疑的金融交易7

（二） 國外反洗錢措施對我國金融機構反洗錢的啟示7

（三） 操作方式的完善問題7

1． 依法加強現金管理、規范賬戶管理7

2． 認真執行存款賬戶實名制的規定7

3． 保存客戶的賬戶資料和交易記錄7

4． 實行交易審查、大額交易報告與可疑交易報告制度8

五、 參考文獻8

【摘要】：

20世紀60-70年代以來，隨著中國經濟加入世貿組織后經濟不斷發展，洗錢犯罪，特別是通過金融機構洗錢的案例屢見不鮮，洗錢犯罪日益猖獗。隨著經濟全球化，貿易自由化進程不斷加深，洗錢犯罪越來越被關注。打擊洗錢犯罪有利于國家經濟快速、健康發展。金融網絡反洗錢監管者分別為金融機構、國家監管機構和國際監管機構�；�于金融網絡中洗錢行為的經濟成本特征等的分析和識別，本文研究了金融機構金融網絡中洗錢行為的性質與識別方法，并進一步研究其危害。探求金融洗錢犯罪的方式，原理。在國內和國際環境中如何反洗錢，國外的反洗錢策略方法，我國反洗錢組織建設發展歷史及現狀。針對洗錢犯罪有哪些國際經驗值得我們學習和改良。新刑法典將洗錢罪的主體要件明確規定為自然人和單位，前者指具有刑事責任能力的自然人，后者指新刑法典第30條規定的“公司、企業、事業單位、機關、團體�！�

【關鍵詞】：金融網絡；洗錢行為；分析；識別；監管