洗錢的犯罪研究———以金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪為例

一、 緒論1

（一） 研究背景1

（二） 研究意義1

（三） 研究內(nèi)容1

（四） 研究方法1

二、 金融洗錢的概念分析2

（一） 洗錢的定義及概念2

（二） 洗錢的三個階段2

（三） 金融洗錢的危害2

（四） 犯罪洗錢的具體方式2

三、 我國洗錢現(xiàn)狀與應(yīng)對措施3

（一） 我國現(xiàn)階段洗錢現(xiàn)狀3

（二） 我國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢應(yīng)對措施發(fā)展歷史4

四、 國外反洗錢措施5

（一） 了解你的客戶5

（二） 規(guī)定客戶身份核實程序5

（三） 身份交易記錄5

五、 對策與建議6

（一） 依法加強(qiáng)現(xiàn)金管理、規(guī)范賬戶管理6

（二） 認(rèn)真執(zhí)行存款賬戶實名制的規(guī)定6

（三） 保存客戶的賬戶資料和交易記錄6

六、 參考文獻(xiàn)6

【摘要】：

20世紀(jì)60-70年代以來，隨著中國經(jīng)濟(jì)加入世貿(mào)組織后經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，洗錢犯罪，特別是通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的案例屢見不鮮，洗錢犯罪日益猖獗。隨著經(jīng)濟(jì)全球化，貿(mào)易自由化進(jìn)程不斷加深，洗錢犯罪越來越被關(guān)注。打擊洗錢犯罪有利于國家經(jīng)濟(jì)快速、健康發(fā)展。金融網(wǎng)絡(luò)反洗錢監(jiān)管者分別為金融機(jī)構(gòu)、國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)。基于金融網(wǎng)絡(luò)中洗錢行為的經(jīng)濟(jì)成本特征等的分析和識別，本文研究了金融機(jī)構(gòu)金融網(wǎng)絡(luò)中洗錢行為的性質(zhì)與識別方法，并進(jìn)一步研究其危害。探求金融洗錢犯罪的方式，原理。在國內(nèi)和國際環(huán)境中如何反洗錢，國外的反洗錢策略方法，我國反洗錢組織建設(shè)發(fā)展歷史及現(xiàn)狀。針對洗錢犯罪有哪些國際經(jīng)驗值得我們學(xué)習(xí)和改良。新刑法典將洗錢罪的主體要件明確規(guī)定為自然人和單位，前者指具有刑事責(zé)任能力的自然人，后者指新刑法典第30條規(guī)定的“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體。”

【關(guān)鍵詞】：金融網(wǎng)絡(luò)；洗錢行為；分析；識別；監(jiān)管