我國獨立三方財富管理機構現狀與發展探究

現狀與發展探究

內 容 摘 要

隨著我國改革開放的持續深化和社會經濟的發展我國人民生活水平不斷提高，居民的個人財富急劇增長，我國三方財富管理行業及大量三方財富管理機構應運而生。獨立三方財富管理機構秉承客觀、公正、獨立、高效、嚴謹的理念對各類金融產品進行研究、調研、挑選最后形成組合配置，以滿足不同風險承受能力客戶的資產配置和理財需求。本文從我國三方財富管理的產生，運營模式，及行業整合等角度出發，對我國獨立三方財富管理機構的現狀分析，戰略定位，業務轉型及差異化服務等方面進行探究。未來，我國獨立三方財富管理機構必然將形成以客戶為中心，以客戶風險偏好為導向，結合復雜的經濟環境，以獨立買方投研、個性化服務為核心競爭力的新趨勢而長足。

 [關鍵詞]：獨立三方財富管理機構；資產配置；獨立買方投研；風險偏好

目       錄

1.緒論..............................................................3

    1.1  選題背景、目的和研究意義....................................3

        1.1.1選題背景、目的.........................................3

        1.1.2研究的意義............................................3

    1.2  文獻綜述...................................................4 

        1.2.1國外研究現狀............................................4

        1.2.2國內研究現狀............................................5

2.我國獨立三方財富管理機構發展現狀...................................6

2.1  三方財富管理機構從無到有.................................6

        2.1.1三方財富管理機構的定義................................6

2.1.2國外三方財富管理機構的起源..............................6

2.1.3我國三方財富管理機構產生的原因 .........................6

2.2  我國三方財富管理機構運行狀況................................7

2.2.1三方財富管理機構的市場規模..............................7

2.2.2三方財富管理機構的主營形態..............................7

2.2.3三方財富管理機構現有產品................................8

2.2.4三方財富管理機構營銷方式................................9

2.2.5三方財富管理機構現行監管................................9

3.我國獨立三方財富管理機構的時利、瓶頸及出路.................10

3.1  三方財富管理機構的時利...............................10

    3.1.1個人財富增多理財觀念增強客戶需求大.....................10

    3.1.2大數據時代信息更透明利于品牌創立.......................11

    3.1.3金融創新產品復雜導致客戶依賴度更高.....................11

3.2  三方財富管理機構的瓶頸...........................12

    3.2.1行業競爭加劇需要尋求新的利潤模式.......................12

    3.2.2三方財富管理機構升級困惑.........................12    

    3.2.3相關法規待完善，前瞻監管.........................12    

3.3  三方財富管理機構的出路.........................12

3.3.1以客戶為中心，依賴風險偏好構建組合..................13

3.3.2以買方投研為核心，以個性化服務增強客戶黏度..............13

        3.3.3做好智能投顧，與客戶成為利益共同體................13

4.結論和建議........................................................13

4.1  結論...................................................... .13

4.2  建議...................................................... .14

4.2.1加強獨立三方財富管理法律完善及自律建設 ...............14

4.2.2加強客戶資金三方存管制度建立..................14

4.2.3加強投資者保護及投資者教育......................14

文獻