中國財富管理市場的現狀及問題研究

內容摘要................................................................................................................3

財富管理的概述....................................................................................................3

（一）我國財富管理的發展歷程........................................................................3

（二）國外財富管理發展模式............................................................................4

（三）財富管理行業環境分析及驅動因素........................................................4

二、我國財富管理市場的現狀分析.............................................................................5

（一）商業銀行......................................................................................................5

（二）信托公司......................................................................................................5

（三）證券公司......................................................................................................5

（四）基金公司......................................................................................................6

（五）保險公司......................................................................................................6

（六）第三方財富管理機構.....................................................................................6

互聯網財富管理機構...................................................................................6

三、中國財富管理市場面臨的問題及挑戰................................................................7

（一）需求的不充分、不合理、不合法.....................................................................7

（二）供給的不平衡、低質量、不合規.....................................................................7

（三）市場監管及法律制度的不完善.........................................................................7

四、解決方案................................................................................................................7

（1）完善法律法規制度, 奠定監管和行為規范的基礎.............................................8

（2）產品導向模式轉為客戶導向模式....................................................................8

（3）細分產品和服務............................................................................................8

（4）加大金融產品的創新力度、避免同質化.........................................................8

（5）提升從業人員的專業能力..............................................................................8

五、未來我國財富管理市場的趨勢分析...................................................................8

（1）行業面臨洗牌,優勝劣汰步伐加快.....................................................................9

（2）加速布局海外資產...........................................................................................9

（3）財富管理與資產管理業務協同發展..................................................................9

（4）智能投顧.........................................................................................................9

參考文獻 .....................................................................................................................9

   

 

內容摘要：改革開放四十年來, 我國居民收入快速增長, 金融機構中興起的一種新業務--財富管理；備受個人及家庭的青睞。與傳統"資產管理"主要投資于股市有所不同，"財富管理"可投資的領域更為寬泛。財富管理是以客戶為中心，設計出一套全面財務規劃，向客戶提供現金、信用、投資組合等一系列的金融服務，包括投資咨詢及各項投資組合業務、現金儲蓄及管理、人生理財規劃、資產保值增值、退休計劃及遺產管理等方面。實現降低客戶財富風險、財富保值增值、代際傳承等目的。現在已經和信貸業務、投資銀行業務成為全球銀行業的三大主營業務，并且有望成為最重要的增長領域。 因此本文旨在回顧我國財富管理市場的發展歷程, 分析財富管理市場發展的驅動因素、參與者特征、存在的問題、解決方案及未來發展的趨勢。

關鍵詞： 財富管理 發展歷程 驅動因素 問題 趨勢