中信銀行南昌分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)研究

在國(guó)民財(cái)富不斷增加的今天，儲(chǔ)蓄、國(guó)債等傳統(tǒng)的投資手段已無(wú)法適應(yīng)廣大個(gè)體消費(fèi)者的需要，而證券等投資手段則需要更高的技術(shù)水準(zhǔn)，因此并不適用于普通投資者。相對(duì)于證券市場(chǎng)而言，個(gè)人金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定，而與儲(chǔ)蓄、國(guó)債等金融工具相比，其風(fēng)險(xiǎn)控制能力更強(qiáng)。所以，個(gè)人金融服務(wù)在國(guó)內(nèi)得到了快速發(fā)展，各類金融工具層出不窮。

文章結(jié)合南昌中信支行南昌支行，從客戶資源、客戶資源、人力資源等四個(gè)角度，發(fā)現(xiàn)中信南昌支行目前的客戶服務(wù)渠道單一、客戶差異化服務(wù)滯后、產(chǎn)品同質(zhì)化程度高、專業(yè)理財(cái)人才缺乏等問題。為了提高南昌中信支行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)質(zhì)量，本文從加強(qiáng)營(yíng)銷渠道建設(shè)和集成的角度出發(fā)，通過發(fā)展品牌服務(wù)解決差別化服務(wù)滯后問題、加速理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新解決產(chǎn)品同質(zhì)化問題、建立教育培訓(xùn)和人才引進(jìn)機(jī)制解決專業(yè)人員短缺問題等措施，希望能一方面緩解中信南昌支行目前在發(fā)展個(gè)體理財(cái)服務(wù)上遇到的困難，另一方面也期望有相似問題的中信銀行可以在私人理財(cái)領(lǐng)域有所參考。

關(guān)鍵詞：中信銀行南昌分行；個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)；理財(cái)產(chǎn)品

目    錄

1.緒論1

1.1研究背景1

1.2研究意義1

1.3研究?jī)?nèi)容1

1.4研究方法2

2.個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論概述2

2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念2

2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類2

2.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的目標(biāo)3

2.4相關(guān)理論3

3.中信銀行南昌分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析5

3.1中信銀行南昌分行簡(jiǎn)介5

3.2中信銀行南昌分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀5

3.2.1業(yè)務(wù)渠道資源現(xiàn)狀分析5

3.2.2客戶資源現(xiàn)狀分析7

3.2.3理財(cái)產(chǎn)品分析8

3.2.4人力資源現(xiàn)狀分析8

4.中信銀行南昌分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題10

4.1服務(wù)渠道方式單一10

4.2客戶差異化服務(wù)滯后10

4.3產(chǎn)品同質(zhì)化程度高10

4.4專業(yè)理財(cái)人才匱乏11

5.提升中信銀行南昌分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的建議12

5.1強(qiáng)化渠道建設(shè)與整合12

5.2優(yōu)化客戶服務(wù)流程與質(zhì)量12

5.3加速理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新13

5.4建立教育培訓(xùn)和人才引進(jìn)機(jī)制14

5.結(jié)論16

文獻(xiàn)