華融證券北京金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)調(diào)查分析

[摘 要] 隨著我國資本市場迅速發(fā)展和證券市場法制建設(shè)的不斷完善，證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不斷壯大，其中相關(guān)風(fēng)險也在不斷暴露出來。融資融券業(yè)務(wù)起源于美國，是一項基礎(chǔ)性的交易制度，同時也是證券市場基本職能發(fā)揮作用的重要基礎(chǔ)。發(fā)展融資融券業(yè)務(wù)，是深化資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的戰(zhàn)略舉措,對于促進(jìn)證券市場穩(wěn)定發(fā)展具有舉足輕重的現(xiàn)實意義。

本文通過對華融證券金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)的研究，找出目前存在的問題，深入分析融資融券業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r、存在問題及其問題根源，產(chǎn)生對證券公司融資融券業(yè)務(wù)的思考，并且提出相應(yīng)的建議和對策。通過調(diào)查，找出在宏源證券紫竹路營業(yè)部融資融券在發(fā)展過程中所遇到的問題，以及可能給證券公司帶來的風(fēng)險，解決華融針管北京金融大街營業(yè)部在融資融券中存在的問題。在研究過程中運用了對比分析、案例分析、理論聯(lián)系實際等方法等。

關(guān)鍵詞：融資融券；相關(guān)風(fēng)險；對比分析

目錄

緒論2

（一）研究背景與意義2

（二）研究目的與內(nèi)容3

1、研究目的3

2、研究內(nèi)容3

（三）研究的思路和方法3

1、研究思路3

2、研究方法4

一、融資融券業(yè)務(wù)的理論概述4

（一）融資融券業(yè)務(wù)4

（二）融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險5

1、市場風(fēng)險5

2、信用風(fēng)險6

3、強(qiáng)制平倉風(fēng)險6

4、監(jiān)管風(fēng)險7

二、華融證券金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀8

（一）華融證券金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析8

（二）華融證券金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)開展情況分析8

（二）客戶篩選與授信管理12

四、華融證券金融大街營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)的改進(jìn)建議及發(fā)展策略14

（一）華融證券金融大街營業(yè)部客戶管理能力的加強(qiáng)建議14

（二）華融證券金融大街營業(yè)部自身水平的提高策略15

參考文獻(xiàn)17