金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管

論文編號:GS2550  論文字數(shù):8098

摘  要
 金融創(chuàng)新是金融深化的突破口，金融監(jiān)管作為一種管制手段對金融創(chuàng)新既有促進作用，也有抑制作用。不同類型的金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管也提出了不同的要求。金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管在“博弈”互動過程中，共同促進金融業(yè)發(fā)展。
 關鍵詞：金融創(chuàng)新 金融監(jiān)管 金融發(fā)展
 目 錄
 一． 金融創(chuàng)新的基本理論 1
 1． 概念 1
 2． 理論基礎 2
 （1）金融深化理論 2
 （2）理性預期理論 2
 （3）利率平價理論 3
 3． 分類 3
 二、金融監(jiān)管的基本理論 3
 1、 概念 3
 2、 理論基礎 4
 （1） 從一般“市場失靈”理論角度看。 4
 （2） 從金融業(yè)的特征看。 4
 三、金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管的影響 5
 1． 金融創(chuàng)新改變了金融監(jiān)管運作的基礎條件，客觀上需要金融監(jiān)管機構作出適當調整。 5
 2． 金融創(chuàng)新在推動金融業(yè)和金融市場發(fā)展的同時，也在總體上增大了金融體系的風險，從而極大增加了監(jiān)管的難度。 5
 3.  金融創(chuàng)新導致金融監(jiān)管主體的重疊與缺位并存。 6
 4． 金融創(chuàng)新導致金融監(jiān)管制度出現(xiàn)重大創(chuàng)新。 6
 四．金融監(jiān)管對金融創(chuàng)新的一般影響 6
 1． 積極方面 6
 （1） 它可以減少交易的風險。 6
 （2） 某種金融資產的市場組織本身就是公共機構。 7
 （3） 監(jiān)管可以減少損害新市場發(fā)展的過度競爭。 7
 （4） 監(jiān)管本身對金融創(chuàng)新有刺激作用。 7
 （5） 監(jiān)管的變化甚至可以導致創(chuàng)新的產生。 7
 2． 消極方面 7
 五、金融監(jiān)管對消極金融創(chuàng)新的影響 7
 六、金融監(jiān)管對積極金融創(chuàng)新的影響 8
 七、我國金融監(jiān)管對金融創(chuàng)新的應對 8
 1． 金融監(jiān)管制度的制定要有前瞻性 8
 2．以鼓勵積極金融創(chuàng)新，抑制消極金融創(chuàng)新為原則 9
 3． 模式的選擇上，應由側重于外部監(jiān)管模式向既重視內部監(jiān)管，也重視外部監(jiān)管模式轉變 9
 參考文獻： 10