論我國反洗錢的對策研究

論文編號:FY1690  論文字數:5451,頁數:04

 論我國反洗錢的對策研究
[摘 要] 反洗錢在我國乃至世界都是一個備受關注的新課題。我國國內反洗錢工作在經歷了起步階段后,也將面臨著新一輪發展的挑戰。反洗錢工作的機制、體制還要繼續磨合,反洗錢立法的成效、反洗錢監管的成效以及利用反洗錢預防和打擊機制遏制犯罪活動的成效都需要進一步檢驗和全面的提升。
[關鍵詞] 反洗錢機制; 金融手段; 對策研究
 
 隨著經濟全球化的發展，與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜。目前國際洗錢形成三個趨勢：一是專業化、專門化。以前洗錢只是屬于盜竊搶劫等下游犯罪集團，現在上游  (貪、賭、毒、私)和下游連成一氣，實施有組織的集團犯罪；二是參與洗錢的人智能化。包括會計、律師等專業人員幫助犯罪分子做假賬、提供“合法化”程序等。三是隨著新興市場國家開放其經濟及金融領域，它們成為洗錢活動越來越看好的場所；加之發達國家打擊洗錢犯罪活動的法律措施比較完善，使洗錢活動不斷向發展中國家轉移。[①　彭鳳蓮：《從〈聯合國反腐敗公約〉看我國洗錢罪的立法趨勢》,《 法學評論》 2006年01期； ]1我國于2001年12月11日正式成為世界貿易組織成員國，金融業的全面開放已是大勢所趨。因此，盡快建立我國的反洗錢機制已迫在眉睫。