淺談我國反洗錢工作現(xiàn)狀與對策

論文編號:FY1247  論文字?jǐn)?shù):4832,頁數(shù):04

淺談我國反洗錢工作現(xiàn)狀與對策

[摘 要] 洗錢犯罪已成為世界各國及國際社會面臨的一大公害，犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán)關(guān)系；或者利用金融系統(tǒng)提供的安全保管服務(wù)存放款項。實質(zhì)上可歸納為將非法收入合法化的過程。洗錢一般包括以下三個階段：一是放置，即通過初加工把非法收入和其他合法收入混合；二是離析，即通過復(fù)雜的金融操作進行再加工，模糊非法收入的來龍去脈。通過建立效益與成本的激勵約束機制，提高金融機構(gòu)反洗錢工作的積極性。

[關(guān)鍵詞] 洗錢  反洗錢現(xiàn)狀   反洗錢對策