淺談我國金融業(yè)反洗錢的對策

論文編號:FY1186  論文字數(shù):4623,頁數(shù):04

淺談我國金融業(yè)反洗錢的對策

[摘要]金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用，但也是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。因此，金融業(yè)是反洗錢的核心領(lǐng)域，處于反洗錢前沿的金融機構(gòu)承擔著預防洗錢和配合職能部門打擊洗錢的職能，在金融機構(gòu)開展反洗錢工作顯得尤為重要。

[關(guān)鍵詞]金融業(yè) 反洗錢 措施

洗錢是人類社會的“毒瘤”。洗錢活動不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長并滋生新的犯罪，而且使資金游離于監(jiān)管之外，扭曲正常的經(jīng)濟金融秩序。隨著全球經(jīng)濟金融全球化的發(fā)展，洗錢活動直接危及到國際金融體系的穩(wěn)定與安全，甚至成為恐怖組織獲取資金的重要渠道，已成為一大國際公害。實踐表明，雖然洗錢活動有向其他領(lǐng)域轉(zhuǎn)移的趨勢，但目前仍以金融領(lǐng)域為主，洗錢活動與金融機構(gòu)有著千絲萬縷的聯(lián)系，因此，金融業(yè)是反洗錢的核心領(lǐng)地，開展反洗錢工作是金融機構(gòu)不可推卸的責任。