我國當前反洗錢措施探微

論文編號:FY813  論文字數:8288,頁數:06

 我國當前反洗錢措施探微
[摘  要]法律意義上的洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟秩序，而且洗錢活動與販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質的組織犯罪和恐怖活動等嚴重刑事犯罪密切相關。隨著反洗錢力度的加大，洗錢犯罪手段也花樣翻新，出現了多種多樣的洗錢方式，也呈現出新的特點，如地下錢莊洗錢涉案資金量大、大量注冊新公司、犯罪分子反偵查意識越來越強等等。而當前我國反洗錢環境存在諸多不足，法律法規與執法體系有待完善，監管技術和手段不夠到位，尤其存在不少細節處的不足。為此，當前要采取有效措施，進一步加大反洗錢力度：一是健全反洗錢法律體系；二是充分發揮金融機構反洗錢第一線的作用；三是強化監督管理機制；四是大力改善金融生態環境；五是切實做好眼下幾項反洗錢工作。

[關鍵詞] 反洗錢  法律體系  監管機制  金融生態環境