中小銀行會計檔案及事后監(jiān)督系統(tǒng)的設(shè)計和實現(xiàn)(五)

2．3．2 非功能性需求

2. 3. 2. 1 數(shù)據(jù)需求

包括柜員、機構(gòu)信息以及預(yù)警模型需求、監(jiān)督模型需求所涉及到的業(yè)務(wù)流水和附屬信息

2. 3. 2. 2 界面需求

界面結(jié)構(gòu)清晰、整潔、

菜單、組建、圖像、文字排列有序、風格一致

功能按鈕等區(qū)域明顯突出

登錄界面和操作簡單安全

2. 3. 2. 3 性能需求

系統(tǒng)設(shè)計要求能夠支持影像數(shù)據(jù)量至少是T級別的、注冊用戶不少于5000，連接用戶數(shù)不少于1500，其中并發(fā)操作用戶數(shù)不少于200；運行時間窗口為7×24小時；后臺批處理時間要求最長不超過2小時，并且在后臺批處理時不影響前臺應(yīng)用系統(tǒng)對本系統(tǒng)的訪問；交易用戶的簡單查詢訪問的響應(yīng)時間要求不超過2秒，復(fù)雜查詢訪問的響應(yīng)時間不超過10秒,OCR識別率達到70%以上。

2. 3. 2. 4 接口需求

新系統(tǒng)將與我行數(shù)據(jù)平臺和影像平臺對接。后督系統(tǒng)的流水數(shù)據(jù)將通過數(shù)據(jù)文件接口從我行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺進行數(shù)據(jù)抽取，通過數(shù)據(jù)處理導(dǎo)入到系統(tǒng)內(nèi)部進行流水業(yè)務(wù)運作，分行機構(gòu)掃描人員通過高速掃描儀對憑證進行掃描，并通過我行統(tǒng)一的影像平臺進行文件儲存

第3章 中小銀行事后監(jiān)督系統(tǒng)概要設(shè)計

3．1 設(shè)計目標和原則

業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，最重要的是建立操作風險管理體系，關(guān)鍵是找準風險的控制點。一般來說，銀行內(nèi)部風險控制管理分為三個層次：事前、事中和事后。當前，銀行風險控制系統(tǒng)大多是針對事后監(jiān)督進行設(shè)計的。然而單純的事后監(jiān)督方式雖然可以幫助銀行集中發(fā)現(xiàn)風險事件的發(fā)生，但不能預(yù)防突發(fā)風險事件。銀行系統(tǒng)中操作風險的管理不能只是停留在事后監(jiān)督的審計階段，因此，銀行應(yīng)將操作風險管理的控制點前移。

中小銀行事后監(jiān)督系統(tǒng)的設(shè)計原則應(yīng)主要體現(xiàn)在系統(tǒng)先進性、系統(tǒng)開放性、可擴展性、安全性以及業(yè)務(wù)適應(yīng)性五個方面。

1．系統(tǒng)先進性原則

本系統(tǒng)采用了當今最流行的技術(shù)架構(gòu)，利用先進的影像采集技術(shù)和內(nèi)容管理技術(shù)，為系統(tǒng)的實現(xiàn)提供了最有利的技術(shù)保障。

2．系統(tǒng)開放性原則

使用產(chǎn)業(yè)標準技術(shù)，使用可擴展的系統(tǒng)架構(gòu)，開放的語言，方便系統(tǒng)在異構(gòu)的平臺系統(tǒng)間進行移植。

3．可擴展性原則

充分考慮到系統(tǒng)架構(gòu)的擴展需求，我們對系統(tǒng)的功能模塊進行了抽取和分層的設(shè)計，層與層之間的依賴關(guān)系是單向的依賴關(guān)系，松耦合，從而確保了操作模式的改變、業(yè)務(wù)流程的擴展、檔案內(nèi)容的擴展以及功能的擴展，都可以通過簡單的配置和修改就可以滿足新的需求，而對系統(tǒng)的整體框架和功能沒有任何影響。

4．安全第一原則

本系統(tǒng)遵循安全第一的設(shè)計原則，并同時保證系統(tǒng)開放與系統(tǒng)安全相結(jié)合。在企業(yè)級環(huán)境下，保證數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用、信息以及影像資料傳輸和處理的安全性。

3．2 技術(shù)架構(gòu)設(shè)計

事后監(jiān)督系統(tǒng)采用基于J2EE的多層架構(gòu)設(shè)計，針對銀行用戶的特點，在客戶端采用了瀏覽器的客戶端技術(shù)。系統(tǒng)架構(gòu)采用了B／S和C／S混合架構(gòu)，B／S架構(gòu)部分采用Eclipse3．2+MyEclipse 8進行設(shè)計采用HTTP協(xié)議與服務(wù)器端進行通信，C／S架構(gòu)部分采用系統(tǒng)封裝的接口來實現(xiàn)與服務(wù)器進行通信。

技術(shù)架構(gòu)方面，平臺相關(guān)系統(tǒng)達到開發(fā)標準統(tǒng)一，達到標準的運維要求，便于運維人員統(tǒng)一維護。硬件在系統(tǒng)負載范圍內(nèi)做到統(tǒng)一規(guī)劃，降低硬件成本投入。網(wǎng)絡(luò)資源方面通過系統(tǒng)的規(guī)劃整合，使網(wǎng)絡(luò)資源使用達到高效、合理。

業(yè)務(wù)使用方面，通過系統(tǒng)的進一步整合，內(nèi)控方面通過風險預(yù)警子系統(tǒng)豐富的預(yù)警模型和靈活的參數(shù)化配置，提升內(nèi)控的針對性和有效性。反洗錢子系統(tǒng)方面通過整合新版本的模型配置和數(shù)據(jù)分析，以及現(xiàn)有系統(tǒng)優(yōu)化，使反洗錢系統(tǒng)在現(xiàn)有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上提升系統(tǒng)整體的靈活度和用戶體驗。影像檔案方面通過事后監(jiān)督系統(tǒng)子系統(tǒng)快速安全的建檔流程，為后續(xù)憑證監(jiān)督和電子檔調(diào)閱提供有力的保障。對賬方面通過統(tǒng)一的規(guī)則分析引擎，提取重點賬戶，結(jié)合風險預(yù)警和事后監(jiān)督在傳統(tǒng)的電子對賬模式基礎(chǔ)上進一步加強監(jiān)督，為給銀行客戶提供便利的對賬方式，系統(tǒng)支持多種外圍渠道的支持。實物方面通過實物檔案子系統(tǒng)的建設(shè)，使實物檔案管理更規(guī)范、合理，使庫房管理和憑證管理有效的結(jié)合在一起，大量節(jié)省行方人員投入。

3．2．1 物理拓撲

系統(tǒng)硬件設(shè)備包括但不限于WEB服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用程序服務(wù)器、自動識別工作站等

WEB服務(wù)器可以使用WEBSPHERE集群，結(jié)合(IHS)IBM HTTP SERVER，使用軟負載的方式，達到平臺的負載均衡。

數(shù)據(jù)庫服務(wù)器可以使用ORACLE RAC提升系統(tǒng)整體的高可用性。

應(yīng)用服務(wù)器可以使用雙活(ACTIVE-ACTIVE)，或者冷備(ACTIVE-STANDBY)的方式

3．2．2 邏輯架構(gòu)

系統(tǒng)邏輯架構(gòu)整體分為四層，系統(tǒng)應(yīng)用集成層、系統(tǒng)權(quán)限集成層、公共應(yīng)用集成層、數(shù)據(jù)分析集成層。

系統(tǒng)集成層，主要為風險監(jiān)測平臺的系統(tǒng)組成。

用戶權(quán)限集成層，主要為服務(wù)平臺各個子系統(tǒng)的用戶權(quán)限管理部分。

公共應(yīng)用集成層，主要為各個子系統(tǒng)互相集成的公共應(yīng)用模塊。

數(shù)據(jù)分析集成層，主要分為三個方面，數(shù)據(jù)導(dǎo)入，數(shù)據(jù)優(yōu)化及數(shù)據(jù)分析，可以和圖中一一對應(yīng)。

1.數(shù)據(jù)導(dǎo)入包括事后監(jiān)督系統(tǒng)的流水導(dǎo)入、銀企對賬的客戶賬戶流水導(dǎo)入、反洗錢及風險預(yù)警其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入。

2.數(shù)據(jù)優(yōu)化是指在數(shù)據(jù)導(dǎo)入的源數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上做數(shù)據(jù)加工。

3.數(shù)據(jù)分析為本次項目建設(shè)和規(guī)劃的重要核心模塊，負責風險預(yù)警模型、重點監(jiān)督模型、反洗錢模型、對賬單模型及后續(xù)涉及到其它類型的模型分析運算工作。

系統(tǒng)結(jié)構(gòu)分為展現(xiàn)層、邏輯處理層、應(yīng)用服務(wù)層、持久層四個層，每層分為技術(shù)實現(xiàn)層和支持平臺層兩層。

展現(xiàn)層，主要負責人機交互，前臺展現(xiàn)邏輯處理等。

邏輯處理層，主要負責業(yè)務(wù)邏輯處理

應(yīng)用服務(wù)層，主要為業(yè)務(wù)邏輯處理提供數(shù)據(jù)和服務(wù)支撐。

持久層，主要負責數(shù)據(jù)的持久化以及映射處理。

3．2．3 數(shù)據(jù)流向

  系統(tǒng)分為實物檔案、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)三種類型的數(shù)據(jù)流。

實物經(jīng)過掃描生成電子非機構(gòu)化數(shù)據(jù)后，登記入庫申請單，通過封包、封箱、入庫完成實物憑證的入庫。

非機構(gòu)化數(shù)據(jù)通過自動、人工與結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中流水的匹配，形成完整的事后監(jiān)督系統(tǒng)。為后期一些結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的處理，提供數(shù)據(jù)支持。

結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)通過加工優(yōu)化，為非結(jié)構(gòu)化話數(shù)據(jù)提供匹配源數(shù)據(jù)。根據(jù)預(yù)先配置的數(shù)據(jù)模型通過分析，提取出各個業(yè)務(wù)模塊需要的目標數(shù)據(jù)。

3．2．4 網(wǎng)絡(luò)拓撲