知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押初探

【摘要】知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押是我國法律規(guī)定的一種擔(dān)保方式，既不同于保證，也不同于抵押。國際上發(fā)達(dá)國家(成地區(qū))的金融機(jī)構(gòu)都開辟這種新型的融資方式。我國金融體制改革相對滯后，金融市場不完善，導(dǎo)致知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押在融方面的困難。
【關(guān)鍵詞】知識產(chǎn)權(quán)  質(zhì)押  法律

 知識產(chǎn)權(quán)(1ntellectual Property)是公民或法人對其在科學(xué)、技術(shù)、文化、藝術(shù)等領(lǐng)域里創(chuàng)造的精神財富所依法享有的專有權(quán)。  《建立世界知識產(chǎn)權(quán)組織公約》第2條規(guī)定“知識產(chǎn)權(quán)”包括：‘關(guān)于文學(xué)、藝術(shù)和科學(xué)作品的權(quán)利；關(guān)于表演藝術(shù)家演出、錄音和廣播的權(quán)利；關(guān)于人類發(fā)展的一切領(lǐng)域的發(fā)明的權(quán)利；關(guān)于科學(xué)發(fā)現(xiàn)的權(quán)利；關(guān)于工業(yè)品外觀設(shè)計的權(quán)利；關(guān)于商標(biāo)、服務(wù)標(biāo)志、廠商名稱和標(biāo)記的權(quán)利；關(guān)于制止不正當(dāng)競爭的權(quán)利；以及在工業(yè)、科學(xué)、文學(xué)或藝術(shù)領(lǐng)域內(nèi)一切其他來智力活動的權(quán)利。”那么，我國政府在管理社會經(jīng)濟(jì)活動中，包括對知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押，當(dāng)然也應(yīng)有相應(yīng)的法律對之規(guī)范。
 一，知識產(chǎn)權(quán)的一般法律特征 　　在民事權(quán)利制度體系中，知識產(chǎn)權(quán)是與傳統(tǒng)的財產(chǎn)所有權(quán)相區(qū)別而存在，既不同于一般財產(chǎn)權(quán)利，也不同于一般的人身權(quán)利。以下法律特征： 　　1、知識產(chǎn)權(quán)是財產(chǎn)權(quán)和人身權(quán)兩權(quán)一體的權(quán)利，具有雙重性。知識產(chǎn)權(quán)因?yàn)槠錂?quán)利客體是人類智力活動的成果，與權(quán)利主體的腦力活動與身份密切相聯(lián)而首先表現(xiàn)為一種身份權(quán)利。知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利是其權(quán)利主體通過對智力成果行使占有，使用和處分的權(quán)能而從中獲取經(jīng)濟(jì)利益的權(quán)利，通常表現(xiàn)為智力成果被出版或上演或者以其他方式利用，權(quán)利主體獲得報酬權(quán)、專利權(quán)人和商標(biāo)權(quán)人取得使用費(fèi)和轉(zhuǎn)讓費(fèi)等權(quán)利。 　　2、知識產(chǎn)權(quán)是一種無形財產(chǎn)權(quán)。無形財產(chǎn)指不具有某種實(shí)體的存在，僅為某種“擬制”的物體。智力成果是人類腦力勞動的結(jié)晶，是一種以思想為內(nèi)容的精神財富，只有通過其載體——物質(zhì)表現(xiàn)形式，才能被人們傳播和應(yīng)用。 　　3、知識產(chǎn)權(quán)具有專有性(獨(dú)占性、排他性、  壟斷性)。權(quán)利人有壟斷這種專有權(quán)并受到法律的嚴(yán)格保護(hù)，權(quán)利人有權(quán)自己行使其享有的專有權(quán)，也可以轉(zhuǎn)讓、許可他人使用等形式處分其智力成果，并從中獲取收益。任何人未經(jīng)權(quán)利人同意或未在法律規(guī)定的情況下占有，使用他人的智力成果，則構(gòu)成侵權(quán)，要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
 二、質(zhì)押及其法律性質(zhì) 　　《中華人民共和國擔(dān)保法》(以下簡稱《擔(dān)保法》)第七十五條第(三)款中規(guī)定，  “依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)，著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”可以質(zhì)押。質(zhì)押，是指債務(wù)人或第三人將出質(zhì)的財產(chǎn)或權(quán)利交債權(quán)人占有作為債權(quán)的擔(dān)保，在債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán) 以該財產(chǎn)或權(quán)利折價或拍賣、變賣所得價款受償。質(zhì)押作為債的擔(dān)保的一種方式，對促進(jìn)資金融通和商品流通保障交易安全和債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，穩(wěn)定社會經(jīng)濟(jì)次序，具有重要的社會意義。截止1998年7月，  日本開發(fā)銀行已經(jīng)向40余家企業(yè)提供了余額為30億日元的知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資，其擔(dān)保品主要是專利權(quán)和著作權(quán)。 　　1、質(zhì)押權(quán)具有附隨性。質(zhì)押權(quán)本質(zhì)屬于擔(dān)保物權(quán)而質(zhì)押權(quán)的設(shè)定須以有效的債權(quán)債務(wù)的設(shè)定為前提。即它以主債權(quán)的存在為依據(jù)，主債權(quán)消滅，質(zhì)押權(quán)即不存在。這時如果他人占有一方的物品，即構(gòu)成不當(dāng)?shù)美�或侵�?quán)行為。另外，質(zhì)押權(quán)隨主債權(quán)的移動并不一定導(dǎo)致質(zhì)押物的移轉(zhuǎn)。 　　2、質(zhì)押權(quán)屬于他物權(quán)。他物權(quán)是在他人所有的物上設(shè)定的物權(quán)。它是在對占有、使用、收益或處分某一方面對物的支配權(quán)。質(zhì)押權(quán)是在他人之物品或權(quán)利之上設(shè)定的擔(dān)保物權(quán)。
 三、知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押 　　1、商標(biāo)權(quán)出質(zhì) 　　商標(biāo)，作為企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)的標(biāo)志，在現(xiàn)代社會中已經(jīng)成為一種重要的無形財產(chǎn)。商標(biāo)權(quán)，是指商標(biāo)所有人對其經(jīng)商標(biāo)局注冊的商品商標(biāo)所享有的專有使用權(quán)。以可以轉(zhuǎn)讓商標(biāo)權(quán)設(shè)定質(zhì)押，一方面可以擔(dān)保債的履行，另一方面也使商標(biāo)物盡其用，最大限度發(fā)揮作用。根據(jù)我國商標(biāo)法的規(guī)定，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓商標(biāo)使用權(quán)的，應(yīng)當(dāng)由轉(zhuǎn)讓人與受讓人共同向商標(biāo)局提出申請，而且受讓人應(yīng)保證使用該注冊商標(biāo)的商品質(zhì)量，經(jīng)核后，予以公告。根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，以商標(biāo)權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)由出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人訂立書面合同，質(zhì)押合同應(yīng)包括被擔(dān)保的主債權(quán)種類，數(shù)額，債務(wù)人履行債務(wù)的期限，商標(biāo)專用權(quán)人姓名(名稱)和注冊號。并向商標(biāo)專利權(quán)管理部門辦理登記后質(zhì)押合同生效。根據(jù)《擔(dān)保法》第七十九條規(guī)定：  “以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。依照《中華人民共和國商標(biāo)法》第二條規(guī)定，商標(biāo)專利權(quán)的管理部門是國務(wù)院工商行政管理局商標(biāo)局。 　　2、專利權(quán)出質(zhì) 　　專利權(quán)，是指由國家專利主管機(jī)關(guān)授予專利申請人或其繼受人在一定期限內(nèi)實(shí)施其發(fā)明創(chuàng)造的專有權(quán)。專利權(quán)是一種具有排他性的獨(dú)占權(quán)。其實(shí)質(zhì)在于限制權(quán)利人以外的任何第三人在專利有效期內(nèi)擅自制造、使用和銷售專利產(chǎn)品和使用其專利方法。專利權(quán)包括發(fā)明專利權(quán)、實(shí)用新型專利權(quán)及外觀設(shè)計專利權(quán)。
 3、著作權(quán)出質(zhì)   著作權(quán)指文學(xué)、  藝術(shù)和科學(xué)作品的創(chuàng)作者對其創(chuàng)作完成的作品所享有的權(quán)利。著作權(quán)法中規(guī)定的作品，內(nèi)容廣泛，包括文學(xué)作品；口述作品；音樂，戲劇，曲藝，舞蹈作品；美術(shù)，攝影作品；電影，電視，錄像作品；工程設(shè)計，產(chǎn)品設(shè)計圖紙及其說明；地圖、示意圖等圖形作品；計算機(jī)軟件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他作品共九類。
 四、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力 　　以知識產(chǎn)權(quán)設(shè)質(zhì)后，出質(zhì)人的某些權(quán)利就受到一定限制，質(zhì)權(quán)人的權(quán)利在某些方面得到擴(kuò)張。這些限制和擴(kuò)張，就是知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力所在。 　　1、出質(zhì)人的權(quán)利的限制 　　《擔(dān)保法》第八十條規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)依法出質(zhì)后，“出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓或許可他人使用。出質(zhì)人所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、許可費(fèi)應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。”對于出質(zhì)人權(quán)利的限制，應(yīng)以出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人所訂立的質(zhì)押合同所規(guī)定的為限。出質(zhì)人不得對已設(shè)質(zhì)的權(quán)利進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或許可他人使用。作為質(zhì)權(quán)人，取得質(zhì)權(quán)后也不能對該項(xiàng)權(quán)利任意轉(zhuǎn)讓或許可他人使用。如果允許出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓或他人使用，不論是有償，或無償，都是損害質(zhì)權(quán)人利益的行為，因?yàn)樵撧D(zhuǎn)讓或許可他人使用的行為都將使出質(zhì)的權(quán)利中的財產(chǎn)權(quán)之價值減少。 　　2、留置證書權(quán) 　　質(zhì)權(quán)的設(shè)定，以出質(zhì)人交付質(zhì)押標(biāo)的為必要。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押權(quán)的設(shè)定，也應(yīng)交付有關(guān)權(quán)利證書，免其他第三人受損，以維護(hù)正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序。有的觀點(diǎn)認(rèn)為，質(zhì)押合同自登記之日起生效，因此，留置權(quán)利證書并無必要，但本文不敢茍同。 　　3、質(zhì)權(quán)人的轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán) 　　在質(zhì)押關(guān)系存期間，質(zhì)權(quán)人為了擔(dān)保自己向其他第三人履行債務(wù)，有權(quán)以出質(zhì)的知識產(chǎn)權(quán)為自己的債權(quán)人設(shè)質(zhì)。此種設(shè)質(zhì)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)出質(zhì)人同意，或告知出質(zhì)人。出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商轉(zhuǎn)讓或許可他人使用該項(xiàng)權(quán)利中之財產(chǎn)者，應(yīng)當(dāng)訂立書面協(xié)議，將轉(zhuǎn)讓的相關(guān)事宜載于協(xié)議上。  《擔(dān)保法》第六十六條規(guī)定：  “出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人所有。” 　　4、質(zhì)權(quán)人的義務(wù) 　　債務(wù)人屆期未履行債務(wù)，質(zhì)權(quán)人將被質(zhì)押的權(quán)利轉(zhuǎn)讓或許可他人使用所得價僉扣除其他費(fèi)用和清償債務(wù)尚有余額的，應(yīng)將剩余部分返還出質(zhì)人。當(dāng)債務(wù)人履行債務(wù)時，質(zhì)權(quán)人應(yīng)將該項(xiàng)轉(zhuǎn)讓費(fèi)或許可費(fèi)返還給出質(zhì)人，質(zhì)權(quán)歸于消滅。
 五、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的消滅 　　1、因主債權(quán)消滅而消滅 　　擔(dān)保物權(quán)是依附于主債權(quán)而存在，債權(quán)消滅時，擔(dān)保物權(quán)自然也不存在。當(dāng)其所擔(dān)保的主因此，作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的主債權(quán)消滅時，質(zhì)權(quán)就失去了其存在的基礎(chǔ)和依托，權(quán)利質(zhì)權(quán)即歸于消滅。主債權(quán)消滅的原因很多，如債務(wù)被清償，混同等。當(dāng)然，作為權(quán)利標(biāo)的知識產(chǎn)權(quán)消滅時，權(quán)利質(zhì)權(quán)即歸于消滅。 　　2、權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的物的返還 　　動產(chǎn)質(zhì)權(quán)消滅，因質(zhì)權(quán)人返還質(zhì)物而消滅，權(quán)利質(zhì)權(quán)也可以因質(zhì)權(quán)人返還權(quán)利證書的占有于出質(zhì)人而消滅在質(zhì)權(quán)人占有一般債權(quán)憑證時，質(zhì)權(quán)并不因返還該權(quán)利憑證而當(dāng)然消滅。在質(zhì)權(quán)人將債權(quán)憑證返還出質(zhì)人，又因第三債務(wù)人聲明撤銷質(zhì)權(quán)時，則質(zhì)權(quán)消滅。
 六、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的相關(guān)問題 　　1、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押面臨的法律保護(hù)
 侵犯知識產(chǎn)權(quán)行為，與一般侵權(quán)行為有相同的法律性質(zhì)，又有相似的法律后。但由于其侵害對象不同，侵犯知識產(chǎn)權(quán)行為表現(xiàn)為侵害形式的特殊性.由于計算機(jī)軟件復(fù)制成本極低，現(xiàn)代科技的發(fā)展使得軟件的復(fù)制易如反掌，掌握了計算機(jī)程序設(shè)計基本知識的一般技術(shù)人員，可以輕易地將原程序文本改編成形式截然不同但實(shí)質(zhì)內(nèi)容，結(jié)果完全一致的新程序。盡管1990年10月10日施行的《計算機(jī)軟件保護(hù)條例》對計算機(jī)軟件的著作權(quán)保護(hù)作了一系列規(guī)定，但隨著信息高速公路熱潮的興起，互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)和電腦黑客相伴而生，借助于電腦和高新技術(shù)的侵權(quán)者，將會輕而易主地將他人的專利技術(shù)和經(jīng)營秘密送上“高速公路”。同時，因特網(wǎng)的迅猛發(fā)展使人類信息一體化成為現(xiàn)實(shí)，但是，  “網(wǎng)絡(luò)是一個虛擬的社會，網(wǎng)絡(luò)犯罪應(yīng)是高科技給人類帶來的一個新的煩惱”，網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)，網(wǎng)絡(luò)竊密、網(wǎng)絡(luò)破壞等造成知識產(chǎn)權(quán)流失，使人們措手不及，防不勝防。 　　2、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的汗估 　　知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押最重要的環(huán)節(jié)是知識產(chǎn)權(quán)的評估。知識產(chǎn)權(quán)作為一種無形資產(chǎn)，其價值評估不僅存在著方法上差異，而且還存在對產(chǎn)品市場的估計的差異。如在對專利權(quán)本身的價值進(jìn)行評價的同時，還要對該發(fā)明的利用等預(yù)計的經(jīng)濟(jì)價值進(jìn)行評價。與傳統(tǒng)的不動產(chǎn)抵押相比，知識產(chǎn)權(quán)的流動性不及不動產(chǎn)，因而處分就相應(yīng)地困難。另外，知識產(chǎn)權(quán)的評估還沒有形成系統(tǒng)化，規(guī)范化的體系。如美國茲維·博迪和羅伯持·莫頓合著的《金融學(xué)》，是研究如何在不確定的條件下跨時間配置資源的一門學(xué)科，它包括跨時間優(yōu)化(分析不同時間之間的交換)、資產(chǎn)評估和風(fēng)險管理(包括資產(chǎn)組合理論)三個基本支柱，但是，其著作權(quán)的財產(chǎn)價值又能評估多少呢?
 3、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押對金融機(jī)構(gòu)觀念的轉(zhuǎn)換 　　金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)靜態(tài)資產(chǎn)擔(dān)保較為重視，但對缺乏靜態(tài)資產(chǎn)的知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保形成障礙。傳統(tǒng)的金融信貸融資需要借款方提供第三方擔(dān)保或有形資產(chǎn)擔(dān)保。因?yàn)椋�知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押并非擔(dān)保物的可轉(zhuǎn)換性，而是知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保品的未來的現(xiàn)金流入。發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為銀行間接融資可以開辟適合于中國國情的新型融資途徑。如日本開發(fā)銀行的融資對象主要包括年銷售收入在20 —30億日元，從業(yè)人員達(dá)到100人左右的發(fā)展階段的企業(yè)和技術(shù)傾向性較高的企業(yè)，而向融資對象提供的貸款為不動產(chǎn)抵押貸款的?0％。除了日本開發(fā)銀行外，日本興業(yè)銀行，住友銀行等商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)也向高技術(shù)企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資。