反洗錢犯罪對策之探討

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反洗錢犯罪對策之探討
[摘要] 反洗錢是當今國際社會的一個焦點問題。我國近年來非常注重采用法律手段打擊洗錢活動，在較短的時間內就初步構建了以反洗錢刑事法律為基點、以金融機構反洗錢法規為重心、其他法律法規相配套的反洗錢法律體系，專門的《反洗錢法》也正在緊張起草之中。但相比國際反洗錢立法及實際工作的需要，我國當前的反洗錢立法還存在諸多缺陷和問題，需要盡快健全完善。
[關鍵詞]反洗錢  反洗錢立法  洗錢活動
洗錢的概念
    洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
   洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
   現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
 洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行為。
     現實生活中，大量的現金運用不僅帶來較大的流通成本，而且還擔負著較高的風險。更多地運用
 雖然各國對洗錢的定義有所不同，但洗錢一般包括以下三個階段：一是放置，即通過初加工把非法收入和其他合法收入混合；二是離析，即通過復雜的金融操作進行再加工，模糊非法收入的來龍去脈；最后是歸并，即將洗白了的非法收入轉移至個人或合法組織的名下。