論我國洗錢犯罪的發(fā)展趨勢及防治對策

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論我國洗錢犯罪的發(fā)展趨勢及防治對策
[摘要] 目前，洗錢成為困擾許多國家的一種復雜而隱蔽的國際性金融犯罪，成為國際社會的一大公害。我國特別是在加入WTO后，由于各項金融、經濟制度尚不健全，洗錢犯罪越來越猖獗。文章分析了我國洗錢犯罪的發(fā)展趨勢，提出可以從建立、健全金融監(jiān)管措施，加強洗錢犯罪的防范；完善我國反洗錢的刑事立法；建立專門反洗錢機構，加強國際間的協作等幾方面進行防治。
[關鍵詞] 洗錢犯罪 趨勢 對策

 “洗錢”一詞源自英語Moneylaundering,意思是把臟錢洗干凈。關于洗錢的定義,不同的國家、組織都有其規(guī)定。美國《洗錢控制法》、《銀行保密法》等規(guī)定了洗錢犯罪。依據美國相關法律規(guī)定：洗錢是指犯罪分子通過銀行把非法得來的錢財加以轉移，兌換、購買股票或者直接進行投資，從而掩蓋其非法來源和非法性質，使該資產合法化的行為。洗錢犯罪在我國從無到有，隨著我國經濟的發(fā)展日益猖獗，成為金融領域發(fā)展的伴生物，其發(fā)展速度和趨勢日益嚴峻。本文主要從分析我國洗錢犯罪的發(fā)展趨勢入手，對防治洗錢犯罪的對策進行粗略的探討。
 一、我國洗錢犯罪的發(fā)展趨勢
 洗錢，一般是指通過一系列復雜過程對犯罪收益進行清洗，隱瞞、掩蓋其非法來源，使其轉換為“合法”錢財的過程。我國1997年《刑法》中確立洗錢犯罪的定義是：行為人對明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益而采用掩飾、隱瞞其來源和性質的方法，從而使其“合法化”的行為。
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