淺談建行現金備付率--關于建行平陽支行現金備付率的實踐報告

財務管理論文編號:CW030  論文字數：7127，頁數：10

 目  錄

一、什么是現金備付率 1
二、現金備付率存在的問題以及分析 1
（一）外部原因 1
1.人行出入庫的限制對我行現金備付率情況的影響 1
2.地區環境影響 2
3.當地非現金結算方式的不普及和客戶觀念滯后的因素 2
4. 客戶源因素影響 2
(二)內部因素 2
1.內部管理方面 2
2.人員配備及機具的限制 2
三、降低現金備付率措施 3
(一)全行各個環節進行余額壓縮 3
1.中心金庫 3
2.網點柜員的尾箱控制 3
3.殘破幣 3
4.ATM現金庫存的壓縮 3
(二)加強制度管理 3
1.嚴格制度管理 3
2.嚴格計劃考核 3
3.提高預測能力 4
4.實行重點日報 4
四、案例分析 4
五、總結 6
參考文獻 7

內   容    摘    要

 近年來，現金的備付問題越來越受到重視。現金作為一項無效益資產，從管理的角度看，越低越好，但從營運的角度卻并不希望出現庫存無法滿足客戶對現金需求的情況。本人所在的建設銀行平陽縣支行備付率這些年居高不下，基本上都在1.6%以上，和其他先進行差距相當大。本人根據實際情況針對這個問題進行探討并對備付率過高的問題進行了實踐調查和數據分析，并在此基礎上提出了降低現金備付率的幾項措施：全行各個環節進行余額壓縮，中心庫、柜員尾箱、ATM都進行余額壓縮；加強制度管理，嚴格計劃考核；提高預測能力；實行重點日報。同時本人根據所在基層行的現金備付情況進行了案例分析。
 關鍵詞：現金備付率  現金管理  現金庫存