個人金融理財業務的風險控制研究

目 錄2

【內容摘要】1

Abstract2

一、 緒論3

（一）、研究目的及意義3

1、 研究目的3

2、 研究意義3

（二）國內外研究現狀3

1、 國內研究現狀3

2、國外研究現狀4

3、 主要研究內容及方法4

二、 個人金融理財業務的理論基礎6

2、 個人金融理財業務分類及其特點6

（二） 理財業務相關的金融理論8

1、 資本資產定價理論8

2、有效市場假說理論8

3、 行為金融理論9

4、市場細分理論9

三 、國內外個人金融理財業務的發展現狀研究10

（一）國外個人金融理財業務發展的經驗借鑒10

1、美國10

2、香港10

3、瑞士10

（二）我國個人金融理財的問題分析10

1、監管中存在的問題分析10

2、理財機構存在的問題分析11

3、個人金融理財居民自身因素分析11

四、我國個人金融理財業務風險的對策分析13

（一）外部環境對策分析13

（二） 內部風險隔離機制對策分析13

（三） 參與者個人因素對策分析13

五、 X公司個人金融理財業務的分析14

（一） X公司的產品介紹14

1、 貨幣對交易14

2、 貴金屬交易15

（二） X公司個人金融理財業務風險分析16

1、市場準入門檻較高、產品單一16

2、決策失誤會導致損失本金17

3、理財人員的專業素質不高17

（三） 個人金融理財風險防范建議18

1、建議一18

2、建議二18

六、 結束語19

主要參考文獻20

【內容摘要】

隨著我國經濟的高速增長，溫飽早已不是人們追求的目標。在閑暇之余，人們熱衷于更高層次的精神需求。金融知識的不斷豐富導致人們更多的參與到金融行業進行投資理財。作為一個新興行業，金融業的各方面都不完善，因此，如何有效的控制個人金融理財業務中的風險，實現風險與收益的有效平衡是我國面臨的一個重大難題。

本文通過對個人金融理財業務的概念的界定，簡述了日常較為常見的理財業務及其特點，運用實證分析法，通過向23-43歲的上班族隨機發放調查問卷的方式了解我國居民對現有的理財環境、理財業務以及理財方式的看法和喜好；本文從居民的角度出發，利用國外成熟的有關金融理論，對國內外個人理財業務進行比較，揭示了我國與發達國家、地區之間的金融差異，以X公司為例，順著發現問題、分析問題、解答問題的思維路線，旨在保護居民的利益，為我國個人金融理財的快速健康發展指明方向。

【關鍵詞】

個人理財 / 金融 / 風險控制