中國建設(shè)銀行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

摘 要

信用卡作為全球一種新型的貨幣形式，正在一步一步的進(jìn)入人們的生活當(dāng)中，越來越被社會(huì)大眾所接觸。中國經(jīng)過改革開放，將近四十年的成長，信用卡市場也在進(jìn)一步成長之中。它對(duì)本國社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重要熏陶，潛移默化地影響本國的金融市場。對(duì)我國國民帶了很大的方便。信用卡就想互聯(lián)網(wǎng)一樣，一把雙刃劍有利也有弊，它有著很大的發(fā)展遠(yuǎn)景，但是也有很大的損失危害，隨著信用卡發(fā)放數(shù)量的增加，不法份子也漸漸的增加，出現(xiàn)不良使用，對(duì)現(xiàn)在的社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了很大的影響。信用卡也有好的一面，在人們生活水準(zhǔn)的提高，對(duì)消費(fèi)思想也越來越放開，信用卡的出現(xiàn)無疑是加大了人們的消費(fèi)需求，對(duì)現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)市場起到至關(guān)重要的工具，利用好這工具無疑是對(duì)本國的成長非常重要。所以研究分析中國建設(shè)銀行信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和戰(zhàn)略方法，不僅僅對(duì)中國建設(shè)銀行信用卡業(yè)務(wù)的成長有理論和實(shí)在的重要性，對(duì)本國商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)也有重要的實(shí)在意義。本文從思想與實(shí)踐兩者的聯(lián)系來出發(fā)，結(jié)合中國建設(shè)銀行信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)的近況及存在的問題，如何改進(jìn)進(jìn)行研究。

[關(guān)鍵詞]：中國建設(shè)銀行；信用卡；信用卡風(fēng)險(xiǎn)；信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)

目       錄

1. 信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論綜述1

1.1. 信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)的概念1

1.2. 信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)的意義1

2. 中國建設(shè)銀行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀剖析2

2.1. 案例簡介2

2.2. 信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀4

2.2.1. 信用卡發(fā)卡審核把控不嚴(yán)格4

2.2.2. 發(fā)卡管理的不到位4

2.2.3. 信用卡到期不及時(shí)換卡4

2.3. 信用卡業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的手段5

2.3.1. 內(nèi)部控制制度5

2.3.2. 客戶服務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施5

2.3.3. 反誆騙主動(dòng)偵測系統(tǒng)5

3. 完善中國建設(shè)銀行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有效建議6

3.1. 倡導(dǎo)先進(jìn)的信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理思想和文化6

3.2. 建設(shè)好完整的信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)體系6

3.3. 完善信用卡管理風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)7

3.4. 加強(qiáng)對(duì)特約商戶的管理8

3.5. 加強(qiáng)賬戶督查，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理9

3.6. 加強(qiáng)催收和核銷管理9

4. 文獻(xiàn)