公司理財(cái)策略探析

一、前言4

（一）公司理財(cái)?shù)陌l(fā)展歷程4

（二）公司理財(cái)?shù)膶?duì)象5

二、內(nèi)外環(huán)境的分析6

（一）內(nèi)部財(cái)務(wù)環(huán)境分析6

（二）外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析6

三、確定理財(cái)目標(biāo)8

（一）資產(chǎn)保值增值8

（二）滿足公司資金需求8

（三）規(guī)避高風(fēng)險(xiǎn)8

（四）資金價(jià)值最大化8

四、理財(cái)產(chǎn)品選擇9

（一）選擇理財(cái)產(chǎn)品公司9

（二）理財(cái)產(chǎn)品特征及風(fēng)險(xiǎn)分析11

（三）理財(cái)產(chǎn)品配置14

評(píng)論及展望17

參 考 文 獻(xiàn)18

內(nèi) 容 摘 要

在經(jīng)濟(jì)下行、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的形勢(shì)下，公司生存和發(fā)展變得更加艱難。俗話說(shuō)打江山難，守江山更難。如何讓一個(gè)公司經(jīng)過(guò)高速壯大之后，進(jìn)入良性的、穩(wěn)健的，可持續(xù)的發(fā)展，在業(yè)界屹立不倒，是企業(yè)家不得不面對(duì)和思考的問(wèn)題。關(guān)于公司的發(fā)展，已有多方面的研究，涉及企業(yè)戰(zhàn)略、人力資源規(guī)劃、組織架構(gòu)、崗位設(shè)置、資源配置等多個(gè)角度多個(gè)維度。也有一些關(guān)于公司財(cái)務(wù)方面的研究，但大多是關(guān)于會(huì)計(jì)和稅收方面，針對(duì)公司理財(cái)研究甚少。同時(shí)，目前我國(guó)對(duì)理財(cái)?shù)难芯恳捕嗍顷P(guān)于個(gè)人理財(cái)，對(duì)公司作為主體進(jìn)行理財(cái)研究的較少。本文正是基于這一情況，努力探索一個(gè)公司進(jìn)行投資理財(cái)?shù)幕�本步驟及方法，以實(shí)現(xiàn)資本收益最大化，為需要理財(cái)?shù)墓�司提供一個(gè)參考。

本文的主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面。首先，內(nèi)外環(huán)境的分析，這是理財(cái)?shù)那疤帷０�括�?nèi)部對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，理財(cái)是對(duì)公司的財(cái)務(wù)資源進(jìn)行合理配置以實(shí)現(xiàn)收益最大化。外部需要對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)大環(huán)境進(jìn)行分析，為后續(xù)理財(cái)產(chǎn)品選擇奠定基礎(chǔ)。只有了解了當(dāng)前的實(shí)際狀況才能進(jìn)行更好的理財(cái)。其次，確定理財(cái)目標(biāo)。之所以先分析現(xiàn)狀再確定目標(biāo)也是為了讓我們的目標(biāo)更加具有可實(shí)現(xiàn)性和可操作性。第三，理財(cái)產(chǎn)品選擇，包括理財(cái)產(chǎn)品公司的確定，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，理財(cái)產(chǎn)品類型確定，理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期的選擇，各種本外幣理財(cái)產(chǎn)品配置。最后要對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行持續(xù)的評(píng)估及改進(jìn)以適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境的變化。

關(guān)鍵詞：企業(yè)管理     公司理財(cái)     資金運(yùn)用