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以時下熱議反觀通脹真問題

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以時下熱議反觀通脹真問題
時下，通脹問題經(jīng)常見諸報端，亦是人們熱議的話題之一。剛剛過去的7月上旬，國家統(tǒng)計局公布6月份CPI同比上漲6.4%的數(shù)據(jù)，CPI漲6.4%又創(chuàng)35個月來新高，同時，豬肉價格綁架CPI創(chuàng)3年新高也成了一些媒體的突出標題，說到其原因，可能人們首先想到的就是“通貨膨脹”。帶著這個問題，綜合所學(xué)的專業(yè)，我開始進行了比較全面的了解學(xué)習(xí)，現(xiàn)總結(jié)如下：
1．對通貨膨脹概念的認識
1．1.通過對�？曝攧�(wù)會計的理論學(xué)習(xí)，我了解了通貨膨脹通貨膨脹(Inflation)的定義，即在紙幣流通條件下，因貨幣供給大于貨幣實際需求，也即現(xiàn)實購買力大于產(chǎn)出供給,導(dǎo)致貨幣貶值而引起的一段時間內(nèi)物價持續(xù)而普遍上漲的現(xiàn)象，其實質(zhì)是社會總需求大于社會總供給（供遠小于求）。
1．2．通貨膨脹的類型，根據(jù)表現(xiàn)形式，可以分為公開型的通貨膨脹和抑制型的通貨膨脹；而根據(jù)通貨膨脹期間物價上漲速度不同，通貨膨脹又可分為溫和的通貨膨脹、嚴重的通貨膨脹和惡性的通貨膨脹。
1.3．從理論上講，通脹的原因可分為需求拉動通脹、成本推動通脹和固有型通貨膨脹等。這三種類型的通貨膨脹可隨時合并解釋現(xiàn)行的通貨膨脹率。然而，大多數(shù)時候，前兩種型態(tài)的通貨膨脹（及其實際的通貨膨脹率）會影響固有型通貨膨脹的大�。撼掷m(xù)性的高（或低）通貨膨脹帶動提高（或降低）固有型通貨膨脹。
1.4.通貨膨脹的效應(yīng)與表現(xiàn)形式是多種多樣的,主要包括了與所得和財富的再分配、與資源分配、與經(jīng)濟增長、與社會秩序等的關(guān)系與產(chǎn)生的連鎖反應(yīng)，其負面影響往往是潛在和巨大的。
2.我觀通脹“真問題”
自從中國進入通脹期以來，主流派認為通脹非貨幣超發(fā)所為所使，通脹是“輸入性通脹”，是匯率和利率工具運用滯后管理不善，外國熱錢大舉流入新興經(jīng)濟體漁利投機的結(jié)果。央行針對過剩的流動性問題，謹慎的使用貨幣工具存準率、利率、匯率“三率”調(diào)控貨幣，尤其“三率”中的存款準備金率，頻頻使用貨幣數(shù)控工具，使存款準備金率21.5%已達到歷史高位，也到了存貸臨界或臨近存貸極限。
正當遏制通脹舉措備受人們所關(guān)注，中國人民銀行行長周小川4月16日在博鰲論壇2011年年會期間接受媒體聯(lián)合專訪時表示“中國的存款準備金率不存在絕對的上限(存款準備金率的調(diào)整不存在絕對界限)”。其言論引來隨聲附和，當然，也有相當一部分人選擇了沉默。
筆者感到“有趣”，如此專業(yè)常識小事，令干大事的人，尤其是主管一國央行的小川行長如此“戲言”了，網(wǎng)上更是出現(xiàn)了不少思辨的言論，更直指央行行長的“中國的存款準備金率不存在絕對的上限(存款準備金率的調(diào)整不存在絕對界限)”這一論述，是一個非常低級的專業(yè)常識錯誤，對此，筆者比對所學(xué)理論，更體會到了通脹這一問題的復(fù)雜性：遏制通脹，豈是哪一個人能夠一語帶過的！
然而，除當時媒體專業(yè)人士和國內(nèi)某些專家學(xué)者撰文附和其說法外，江蘇銀監(jiān)局局長于學(xué)軍日前在接受21世紀經(jīng)濟報道記者專訪時也認為：“收縮流動性沒有其他更好的辦法，主要還要依賴提高存款準備金率。……存準率不存在極限”。
筆者特意從網(wǎng)上搜索了一番，在《于學(xué)軍：匯率、利率失真貨幣政策仍需適度從緊》文章中就有這樣一番論述：“從2002或2003年開始至今，人民幣匯率長期被低估，經(jīng)過兩次匯率改革，人民幣至今對美元已累計升值近30%。然而即使如此，人民幣升值壓力仍然沒有完全釋放，造成全球熱錢依舊不斷涌進中國，使我國外匯儲備劇增，如今卻已升至3萬多億美元，引發(fā)中國流動性出現(xiàn)嚴重過剩。”
這是一段語焉不詳?shù)脑�，本�?yīng)使用熱錢流入的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來說明“我國外匯儲備劇增”，熱錢流入占3萬多億美元的比重，可是，“作為一名長期深入研究宏觀經(jīng)濟的專家”的于大人，卻無法拿出有力數(shù)據(jù)來證明自己的說法，故弄弦虛，使用模糊語言來放大和虛張熱錢流入作用及份量，給人造成真實的感覺，實是在為失誤的貨幣擴張政策找托辭和代罪羊。他的“長期深入研究宏觀經(jīng)濟”倒像是在諸商業(yè)銀行頻頻宴請的酒桌上“嗑嗑碰碰”出名堂來？只要對當下中國經(jīng)濟問題稍有點研究的人，對他此番話的解讀結(jié)論就知道并非是個真命題，這道命題與“輸入性通脹”的謬論師出同門，因為，銀監(jiān)會或央行此至對熱錢流入的嚴密監(jiān)控中，能拿出的說明數(shù)字也只不過是“姜建清：我認為熱錢是長期存在的限制，這個來歷是中國金融危機之后，據(jù)中國外管局的報告，近十年來中國每年流入的熱錢有250億美金左右�！边€有“去年大概是355億美元左右”，還有“秦朔：劉總所說的暗含著一個意思，中國資本市場的上升與熱錢的流入未必關(guān)系那么大，我們的資產(chǎn)市場的土熱錢，與內(nèi)部的游資有關(guān)。姜局所說，按照外管局的說法，每年300億左右的資金關(guān)系并不大，”見于《熱錢流入中國暫時影響不大》。
由此可見，熱錢的潛入，也沒有一個具體的時點數(shù)字余額，估計也不到3萬億美元外匯的1/10，對中國流動性過剩有一定影響，但不構(gòu)成主要問題，這是明顯不過的事情。
于局長關(guān)于“存準率不存在極限”的說法，成了小川行長第二，時下高官或精英常犯低級的專業(yè)常識錯誤并非少見，不值一駁，在此不加贅述。
關(guān)于時下中國的通脹問題，較多的專家學(xué)者都是持樂觀預(yù)見其走勢可控“前高后低”，6月份見底。于局長的“中國的通脹問題可能會出現(xiàn)長期化的趨勢”預(yù)見，還是比較合乎客觀實際，也算是比較明智的說法。
通脹問題是“硬通貨”問題，這也就是說是貨幣超發(fā)的問題，貨幣超發(fā)造成通貨膨脹和貨幣貶值，貨幣超發(fā)的問題，并非一天二天，一年二年的事，遠的不說，近十幾年來，尤其是近二年多來，擴張性的財政投資，擴張性的天量貨幣投放，一下引爆了通脹，使原處于緩慢的低通脹通道上的通脹邁上了快速上漲通道形成了高通脹，一下子讓民眾強烈的感受到難以接受的物價飛漲，紙幣出現(xiàn)比較嚴重的貶值，這也加劇了系統(tǒng)性經(jīng)濟問題，使“發(fā)展是硬道理”變得僵化，無緣可科學(xué)發(fā)展和可持續(xù)增長。
面對增長與通脹，面對天量貨幣投放的盤口與保持相適應(yīng)的貨幣需求及增長慣性，“緊”也不能，“松”也不是，于是，發(fā)生出“穩(wěn)健”對應(yīng)原來的“不穩(wěn)健”。
然而，正像時下頻頻見報的通脹負面實際報道一樣，實施“穩(wěn)健”又談何容易，長期的“不穩(wěn)健”已擠兌去多少“穩(wěn)健”的空間，使“穩(wěn)健”前行幾乎是難以想象，貨幣增量雖比同期增速小，但貸款仍然呈增，且是被動量放，且仍未能滿足經(jīng)濟實體的慣性資金需求，尤其是銀行面臨天量的到期償還有可能因貨幣供量受制于遏制通脹高企壓力。而有信貸“違約”未償?shù)膲馁~風(fēng)險，盡管銀監(jiān)會重申嚴禁“借新還舊”，但商業(yè)銀行那里能“盲從”不違禁的不去理楚和“靈活”應(yīng)對來轉(zhuǎn)化潛在且天量的貸款“違約”未償?shù)膲馁~風(fēng)險問題。
現(xiàn)實是無奈的，銀監(jiān)會與商業(yè)銀行都在各施其職，有人在戲臺上唱紅臉，有人在戲臺上做黑臉而已。然而，好在商業(yè)銀行經(jīng)過了歷史性的第一次和第二次的“銀行貸款壞賬"剝離"”，從中吸取貸款壞賬形成 “教訓(xùn)”。
近幾年來，為了防止貸款壞賬快速產(chǎn)生，中長期限的貸款比原來拉開了時距，“中”是二年至三年期限，“長”是三年至五年期限，讓貸款和償還貸款周期變得長了一截，商業(yè)銀行貸款的“壞賬”問題也就不太容易在賬面產(chǎn)生，即使用不當?shù)摹敖栊逻€舊”或“展貸”大可延緩壞賬貸款的產(chǎn)生問題和風(fēng)險管理壓力，即使成了壞賬貸款，連帶問責(zé)就不是一二個人，而是一幫甚至是全體，法不責(zé)眾，大家不安大家平安了。
銀行經(jīng)歷了這些，是從正面走向正面，還是從反面走向更深的反面，莫道路難走，水更深了。因此，今年以來的貨幣量放雖未滿足經(jīng)濟發(fā)展增速和經(jīng)濟實體的資金需求，備受通脹問題狙擊，但還不是真正意義上的銀根緊縮，而是量放未滿足需求，增量還是巨大的，只是不能或無法保持原來的貨幣量放倍增慣性，才讓人感覺到“緊”偏緊的一種錯覺，而未來貨幣不調(diào)，GDP不回到 5-6%的中速增長，貨幣還將量放大放量而行的，發(fā)展增長的支點所定，貨幣這個主托盤角色仍將強化下去，不僅第四季度需要再次的貨幣量放亮點，未來也是同樣更需要貨幣量放的亮點。
因此，中國通脹問題必然持續(xù)下去，解決由貨幣超發(fā)的虛擬經(jīng)濟增長問題，使用貨幣數(shù)量、價格、匯率工具所無法徹底解決的系統(tǒng)性經(jīng)濟問題，就像人們飲喝善湯菜湯一樣，善湯菜湯的主料決定品質(zhì)口感，味精充其量就是提升口感無緣品質(zhì)，在中國備受貨幣和投資及依賴出口消費扭曲的嚴重系統(tǒng)性經(jīng)濟發(fā)展問題當中，貨幣數(shù)控重于價控和匯率，貨幣數(shù)量、價格、匯率工具只不過是中國系統(tǒng)性經(jīng)濟發(fā)展問題這道菜湯中的調(diào)味品。
中國通脹問題必然持續(xù)下去，這個過程將是漫長的，只是經(jīng)過一段時間的猛漲后，必然還要在滯漲通道中緩和點前行，相對高通脹的滯脹來說，民眾的通脹感覺心理會得到一定的緩沖緩解的。
形象地說，2塊錢的基礎(chǔ)貨幣投放，產(chǎn)出1塊錢的GDP。相反，1塊錢的GDP，投放了2塊錢的基礎(chǔ)貨幣。這樣不通貨膨脹就不合乎金融經(jīng)濟邏輯了。
3.總結(jié)
不放慢經(jīng)濟發(fā)展增速，科學(xué)合理量化貨幣投放，遏制通脹勢必落空。
這是對時下通脹問題的較好總結(jié)。通脹問題雖然往大處說是國家與政府機構(gòu)才有“資質(zhì)能力”去評判、衡量的“大問題”，但卻事關(guān)民生與社會穩(wěn)定，不容偏頗，應(yīng)當讓更多的人了解通脹的實質(zhì)，進而促進我國在經(jīng)濟發(fā)展中總結(jié)解決通脹的經(jīng)驗，真正做到“和諧”地發(fā)展。

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