三口之家中年家庭理財規劃設計

客戶家庭的基本信息…………………………………………………………… 4

二、客戶家庭財務分析……………………………………………………………… 4

（一）家庭財務信息表……………………………………………………………… 4

三、家庭收入支出分析………………………………………………………………5

（一）家庭年收入情況分析…………………………………………………………6

（二）家庭年支出情況分析…………………………………………………………7

客戶風險偏好和風險承受能力分析……………………………………………8 

（一）投資者風險承受能力與風險偏好測試問卷…………………………………8

（二）風險偏好和風險承受能力分析小結…………………………………………8

五、家庭分項理財規劃建議…………………………………………………………8

（一）理財目標………………………………………………………………………8

（二）現金規劃………………………………………………………………………9

（三）子女教育規劃…………………………………………………………………11

（四）保險規劃………………………………………………………………………12

（五）退休養老規劃…………………………………………………………………13

（六）投資規劃建議…………………………………………………………………15

六、理財方案實施及效果……………………………………………………………16

理財規劃設計總結 ……………………………………………………………18

內 容 摘 要

近年來，家庭理財日益受到廣大家庭的關注。一個理性的中年家庭，不應僅僅滿足于眼前的“溫飽”。應該從長遠的角度出發，建立一個長期的理財規劃，為自己也為親人的未來作保障。本設計以三口之家中年家庭的基本情況為例，具體分析三口之家中年家庭的投資理念及投資對策，通過具體案例分析，結合該家庭的風險偏好、風險承擔能力等因素，為這類家庭如何在理財上，從各方面對家庭的資產進行優化,制定自己的理財方案，提供了相應的建議。整個方案的設計對大部分三口之家中年家庭的理財有一定的借鑒意義。

關鍵詞：三口之家    中年家庭    投資對策    理財規劃