三方財富公司營銷策略的改善研究

摘要

本人在財富管理行業(yè)從業(yè)8年，主要負責(zé)前端銷售管理工作。2018年暴雷事件頻傳，國內(nèi)投資者心態(tài)與需求發(fā)生改變，更需要專業(yè)和透明的資產(chǎn)配置服務(wù)。而目前財富管理機構(gòu)及營銷人員在金融產(chǎn)品營銷的理念、模式以及策略中存在一定的問題。借此機會，通過對金融產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀進行梳理與對比，論證問題所在，以此探討可能存在的改善辦法，希望能指引自己和更多的從業(yè)人士更科學(xué)、更合理服務(wù)于高凈值客戶群體。

財富管理是以客戶為中心，客戶習(xí)慣、客戶利益為第一優(yōu)先選擇，為其設(shè)計一套綜合的財富管理規(guī)劃服務(wù)，通過提供理財基金、私募基金、保險基金、公募基金、陽光私募等一系列金融產(chǎn)品及服務(wù)，根據(jù)資產(chǎn)的流動性及收益目標進行管理，以滿足不同客戶不同階段的需求，幫助客戶達到保值以及增值為第一目標。國內(nèi)財富管理行業(yè)的制約，現(xiàn)階段國內(nèi)財富管理基本都是以產(chǎn)品銷售為中心，財富管理公司良莠不齊，業(yè)績?yōu)榈谝粚?dǎo)向，沒有做到以客戶利益位置中心。

本文以宜信財富為例，針對其營銷體系現(xiàn)狀進行分析，找出其問題，并在最后結(jié)合相關(guān)資料提出相應(yīng)的改善建議。

 關(guān)鍵詞：金融產(chǎn)品營銷；以客戶為中心；需求；業(yè)績導(dǎo)向

目  錄

1緒論5

1.1研究背景5

1.2研究目的與研究意義5

1.2.1研究目的5

1.2.2研究意義6

2 國內(nèi)三方財富管理市場營銷7

2.1國內(nèi)高端客戶特點及需要分析7

2.2國內(nèi)第三方財富管理營銷體系7

3三方財富管理平臺營銷體系現(xiàn)狀分析——以宜信財富為例9

3.1宜信財富營銷體系概況9

3.1.1宜信財富營銷運作模式10

3.1.2宜信財富目標客戶的界定10

3.2宜信財富營銷體系存在的問題11

3.2.1市場細分深度不夠造成市場管理混亂11

3.2.2財富營銷渠道單一、直銷薄弱導(dǎo)致公司核心客戶缺失12

3.2.3財富營銷團隊主動性不足導(dǎo)致財富營銷競爭力不強13

3.2.4公司內(nèi)部分工不明確導(dǎo)致客戶管理混亂13

3.2.5公司宣傳不足導(dǎo)致品牌塑造不足13

4宜信財富營銷體系重構(gòu)方案的設(shè)計14

4.1財富營銷組織重構(gòu)14

4.2財富營銷渠道重構(gòu)15

4.3財富營銷激勵機制重構(gòu)16

4.4財富營銷客戶管理重構(gòu)18

結(jié)語20

文獻