杭州單薪機關單位家庭理財規劃方案

內 容 摘 要

本次家庭理財規劃方案設計選取了杭州農村單薪家庭，主要是根據趙先生家的基本資料，再結合資產負債表、收入支出表來了解趙先生的風險承受能力，合理安排閑散資金，平衡財務收支。并且通過一系列的對于需求的分析和規劃，運用調查分析、文獻參考法、數字分析法等方法，為趙先生推薦較合適的金融理財產品來準備子女的購車、結婚、教育費用，以及對于趙先生夫婦推薦具有針對性的養老健康保險，從而實現該家庭的資產增值，提升該家庭的綜合生活品質，滿足該家庭的晚年幸福生活。

[關鍵詞]：杭州農村；單薪家庭；二胎子女

目錄

1、客戶家庭背景資料4

1.1客戶家庭基本資料4

1.2客戶理財意愿5

2、客戶家庭財務分析5

2.1客戶家庭資產負債分析5

2.2客戶家庭收支分析6

2.3家庭客戶財務比率分析7

2.4客戶家庭風險承受能力評估分析8

3.理財需求10

3.1短期理財需求10

3.2中期理財需求10

3.3長期理財需求10

4、理財規劃11

4.1現金規劃11

4.2消費規劃12

4.3教育規劃13

4.4養老規劃16

4.4.1．確定養老目標16

4.4.2．養老金缺口16

4.5保障規劃19

4.6投資規劃21

5、客戶家庭理財前后對比與調整22

6、總結23

文獻