杭州市邵先生家庭綜合理財規劃方案

                           內容摘要

    本次設計選取了杭州市成熟期中年家庭為研究對象，夫妻雙方擁有穩定的收入，事業上已經步入了高峰期，并且可能會有進一步的發展，其家庭的資產的積累性也是可觀的。但是他們的孩子正處于初中階段，今后的教育費用會越來越高，孩子未來的教育培養指出會給家庭帶來一部分的經濟壓力。而且需為邵先生的家庭出具一份完整的保險規劃。因此我根據邵先生家庭目前的財務狀況及其家庭理財偏好、風險承受能力等幾個數據分析制定了現金、保障、消費、教育、養老、投資的規劃，用不同的方式為他們的家庭資產結構進行改善。整個方案的設計分析為杭州地區的中年家庭展示了一個完整的理財形式，也給一些即將步入中年階段的家庭分享理財方面的建議。

關鍵詞：成熟期家庭；保險規劃；養老規劃；教育規劃 

目  錄

1. 客戶理財規劃基本資料1

1.1客戶基本資料概述1

1.2客戶理財需求1

2. 客戶基本情況分析2

2.1家庭情況基本分析2

2.2客戶家庭財務分析2

2.3客戶風險評估5

3. 客戶理財規劃目標6

3.1現金規劃6

3.2保障規劃6

3.3教育規劃7

3.4消費規劃7

3.5養老規劃7

3.6投資規劃7

4.理財規劃方案7

4.1現金規劃7

4.2風險保障規劃8

4.3消費規劃10

4.4教育規劃11

4.5養老規劃12

4.6投資規劃15

5.客戶家庭理財前后對比與調整16

5.1規劃前后的財務情況比較16

5.2調整后財務總況18

6.總結18

文獻