中小銀行會(huì)計(jì)檔案及事后監(jiān)督系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)(十一)

4．2．5 無(wú)紙化憑證的接入

無(wú)紙化業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成交易憑證電子影像和交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)通過(guò)TMS進(jìn)后督系統(tǒng)（ADMS），無(wú)紙化接入平臺(tái)（NPS）獲取交易憑證的電子影像或索引后進(jìn)行存儲(chǔ)，同時(shí)生成后督批次，完成流水勾兌，使無(wú)紙化業(yè)務(wù)憑證進(jìn)入重點(diǎn)監(jiān)督流程。

原業(yè)務(wù)系統(tǒng)在業(yè)務(wù)辦理時(shí)，產(chǎn)生電子憑證，電子憑證可以本地存儲(chǔ)后再上傳至FTP服務(wù)器，或在業(yè)務(wù)辦理時(shí)將電子憑證上傳到內(nèi)容管理平臺(tái)，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中保存內(nèi)容管理平臺(tái)返回的影像索引。

無(wú)紙化業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生兩部分?jǐn)?shù)據(jù)，一是交易數(shù)據(jù)，包括流水號(hào)、帳號(hào)、金額等；二是影像數(shù)據(jù)，保留日期、網(wǎng)點(diǎn)、柜員、核心流水號(hào)、影像索引等。交易數(shù)據(jù)由核心每日日終提供，影像數(shù)據(jù)由原業(yè)務(wù)系統(tǒng)每日日終提供，兩種數(shù)據(jù)均通過(guò)TMS程序跑批進(jìn)入ADMS數(shù)據(jù)庫(kù)。經(jīng)過(guò)流水過(guò)濾、流水優(yōu)化后，交易數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在流水表中，影像數(shù)據(jù)直接存儲(chǔ)在無(wú)紙化業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表[見(jiàn)：]中。

4．3 數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)

4．3.  1 設(shè)計(jì)思路與原則

數(shù)據(jù)庫(kù)整體設(shè)計(jì)遵循三范式的基本原則進(jìn)行設(shè)計(jì)。優(yōu)化方面通過(guò)大數(shù)據(jù)分表，小數(shù)據(jù)分區(qū)的方式進(jìn)行設(shè)計(jì)。

4．3.  2 數(shù)據(jù)庫(kù)類(lèi)型和版本

ORACLE11G R2

4．3.  3 數(shù)據(jù)庫(kù)規(guī)范

數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)象名稱(chēng)設(shè)計(jì)與約定

所有數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)象的名稱(chēng)要求均采用大寫(xiě)，要求名稱(chēng)長(zhǎng)度均不能超過(guò)18（包括18）。

邏輯數(shù)據(jù)庫(kù)

生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)（RMDB）。

命名規(guī)則

表命名規(guī)則

系統(tǒng)管理：SM_開(kāi)頭的所有表

數(shù)據(jù)源配置：MC_開(kāi)頭的所有表

預(yù)警配置：MC_開(kāi)頭的所有表

差錯(cuò)系統(tǒng)：ET_開(kāi)頭的所有表

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：ARMS開(kāi)頭的所有表

事后監(jiān)督系統(tǒng)：ADMS開(kāi)頭的所有表

實(shí)物檔案：FM開(kāi)頭的所有表

反洗錢(qián)：OBM開(kāi)頭的所有表

中間表：ARMS_TMP開(kāi)頭的所有表

預(yù)警參數(shù)表：ARMS_PARA開(kāi)頭的所有表

預(yù)警展現(xiàn)表：ARMS_EXHIBIT開(kāi)頭的所有表，后面的序號(hào)對(duì)應(yīng)各模型編號(hào)。例：ARMS_EXHIBIT_001。

主健、外健、索引名（Index）

主健、外健、索引名采用 “邏輯庫(kù)分類(lèi)_ + 主健、外健、索引所在表名單詞+_idx”的形式。

例如：sm_node_idx表示為“系統(tǒng)庫(kù)中的節(jié)點(diǎn)表的主健、外健、索引”。

存儲(chǔ)過(guò)程名（Store Procedure）

存儲(chǔ)過(guò)程名采用 “數(shù)據(jù)庫(kù)分類(lèi)_ + 一個(gè)或多個(gè)能表示其意思的英語(yǔ)單詞+_sp”的形式。

例如：sm_node_sp表示為“系統(tǒng)庫(kù)中的節(jié)點(diǎn)表的主關(guān)鍵字”。

主關(guān)鍵字（Primary Key）

主關(guān)鍵字采用 “數(shù)據(jù)庫(kù)分類(lèi)_ + 主關(guān)鍵字所在表名單詞+_pk”的形式。

例如：sm_node_pk表示為“系統(tǒng)庫(kù)中的節(jié)點(diǎn)表的主關(guān)鍵字”。

4．3. 4 表空間規(guī)劃

表空間名 表空間作用 容量

ADMS_TEMP表空間 臨時(shí)表空間 4G

ADMS_SRC 表空間 存放風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重點(diǎn)監(jiān)督的源數(shù)據(jù) 15G

ADMS_ES 表空間 存放風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重點(diǎn)監(jiān)督的結(jié)果數(shù)據(jù) 10G

ADMS_FL 表空間 存放流水明細(xì)的數(shù)據(jù) 10G

ADMS_IMG 表空間 存放批次、圖像索引等明細(xì)的數(shù)據(jù) 10G

ADMS_HD 表空間 存放除流水、批次、圖像索引等的其他業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 5G

ADMS_SYS 表空間 存放系統(tǒng)參數(shù)配置等數(shù)據(jù) 1G

ADMS_IDX 表空間 存放索引數(shù)據(jù) 10G

ADMS_HIS 表空間 用于存放歷史數(shù)據(jù)表信息 10G

4．3.  5 數(shù)據(jù)備份策略

事后監(jiān)督數(shù)據(jù)庫(kù)備份采用RAC模式運(yùn)作，使用一致性備份到磁盤(pán)陣列上，并按天保留一個(gè)月的時(shí)間。

事后監(jiān)督處理預(yù)警單歷史數(shù)據(jù)保存3年。

事后監(jiān)督數(shù)據(jù)歷史數(shù)據(jù)時(shí)間范圍視情況而定。

事后監(jiān)督源數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)時(shí)間范圍視情況而定。

4．4 系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)

網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理完業(yè)務(wù)后，將需要掃描的憑證整理好，在T+1日運(yùn)送到支行監(jiān)督中心進(jìn)行掃描，掃描完成后對(duì)憑證進(jìn)行封包、裝箱，掃描提交后，系統(tǒng)利用OCR影像識(shí)別技術(shù)對(duì)電子影像化的憑證進(jìn)行版面、流水號(hào)、票面要素進(jìn)行識(shí)別，將識(shí)別內(nèi)容與由數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)提供的核心系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流水進(jìn)行勾對(duì)，不匹配部分通過(guò)錄入員人工錄入的方式進(jìn)行處理，對(duì)于其中屬于柜員錄入錯(cuò)誤的差錯(cuò)下發(fā)差錯(cuò)通知進(jìn)行整改，處理完畢后將對(duì)電子影像建立精確索引，然后對(duì)事先設(shè)定好的重點(diǎn)監(jiān)督規(guī)則提取出來(lái)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流水進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督完成后，可以抽查任意一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督，審核其監(jiān)督質(zhì)量，在監(jiān)督過(guò)程中可以下發(fā)差錯(cuò)至相關(guān)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改。

在T+1日登陸系統(tǒng)后，可以對(duì)由事先設(shè)定好的預(yù)警模型提取出的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行處理，并下發(fā)預(yù)警單至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行核實(shí)，若確實(shí)存在問(wèn)題則轉(zhuǎn)差錯(cuò)到相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改。

系統(tǒng)總體工作流程圖：